» »

Грошові перекази: як переказати гроші. Як переказати гроші в Росії без зайвої комісії Що є грошовий переказ
08.06.2023

Банку за допомогою системи Кіберплат:

  • Житлово-комунальні послуги
  • Мосенергозбут
  • Ростелеком
  • Стільниковий зв'язок (МТС, Білайн, Мегафон, Скайлінк, GlobalSim і т.д.)
  • Інтернет та IP-телефонія (Корбіна, Стрім, рол, Golden WiFi, Арктел і т.д.)
  • Телебачення (НТВ+, Космос ТБ, Акадо і т.д.)
  • Охоронні системи (Цезар Сателіт, Гольфстрім, Легіон тощо)

Переклади

Грошові перекази є однією з найбільш популярних банківських послуг у всьому світі. Транскапіталбанк надає послуги з переказу коштів на території Росії та за кордон:

  • з відкритого банківського рахунку

  • за допомогою системи Western Union

    Western Union– світовий лідер у сфері грошових переказів, що має більш ніж 140-річний досвід, а також велику та розвинену мережу для здійснення грошових переказів, що налічує понад 500 000 відділень у більш ніж 200 країнах та територіях світу. У Росії мережа пунктів обслуговування Western Union® налічує понад 20 000 відділень для зручного надсилання перекладів.

    Переваги Вестерн Юніон

    Вигідно:

    • тарифи на відправлення грошових переказів по Росії - від 1% *
    • до країн СНД та Грузії – від 1%*
    • тарифи на відправлення грошових переказів в Китай- 1000 руб. за будь-який переказ від 75 000 руб. або 41дол.США від 3000 дол. США*
    • до інших країн - від 250руб./10 дол. США*

    Швидко:Гроші можна отримати через кілька хвилин після їхнього відправлення.

    Зручно:Виплата готівки доступна у понад 500 000 відділеннях Western Union по всьому світу.

    Відповідно до умов надання послуги, необхідно враховувати певні вимоги щодо суми переказу, країни призначення, валюти, законодавства, персональної ідентифікації, годин роботи пункту обслуговування, різниці в часових поясах або інших обмежень, що застосовуються. Відповідно до умов надання послуги виплата переказів може бути затримана або послуги можуть бути недоступні у зв'язку з особливостями надання послуг, включаючи конкретну суму переказу, країну призначення, наявність валюти, законодавство, вимоги щодо ідентифікації, години роботи пункту виплати, різницю в часі між часовими поясами, умови тарифів з відстрочкою виплати переказу або інші обмеження, що застосовуються. Зверніться на www.westernunion.ru для отримання додаткової інформації.

  • за допомогою грошових переказів «Золота Корона»

    "Золота Корона - Грошові перекази" - це сервіс швидкої безадресної доставки коштів на території Росії, країн ближнього та далекого зарубіжжя. Сервіс дозволяє фізичним особам надсилати гроші без відкриття рахунку швидко, безпечно та зручно.

    Переваги:

    • зручність– понад 60 000 пунктів обслуговування у відділеннях банків та торгових мереж «Євросєть», «МТС», «Білайн», «Мегафон» та інші;
    • швидкість- Грошовий переказ можна отримати через кілька хвилин після відправки;
    • безадресність– достатньо вказати лише країну та населений пункт, куди відправляється переклад. Одержувач сам вибирає найбільш зручний йому пункт видачі перекладу;
    • контроль– перевірити стан переказу можна цілодобово в режимі онлайн на сайті сервісу «Золота Корона – Грошові перекази» або у безкоштовному мобільному додатку «Грошові перекази» (6+, доступне для завантаження в AppStore та Google Play);
    • доступність- Низькі тарифи від 0% на всі напрямки. Валюта переказу – рублі, долари США, євро, а також національні валюти*.

    • Швидкий переказ грошей по Росії. Як це зробити? Питання дуже актуальне для росіян. Адже сьогодні є безліч способів переказати свої кошти, але який найшвидший і комфортніший – у цьому не кожен розуміється.

    Розглянемо у статті найпопулярніші способи і виділимо серед них найвигідніші з погляду витрат.

    Якщо систематизувати всі методи перерахування коштів у Російської Федерації, можна назвати кілька классов.

    Поштові перекази

    Найнеспішніший спосіб, але через це ж – один із найдешевших. Як правило, має на увазі відвідування офісу, але є свій виняток – система кібер-грошових переказів у рамках поштового сервісу.

    Експрес

    Сюди відносяться Western Union, MoneyGram, UNIStream та інші подібні системи. Загальний плюс – оперативність, загальний мінус – досить дорогі тарифи. Також іноді стоїть питання обмежень щодо географії переказів, але воно найчастіше вирішується співпрацею з банківськими організаціями.

    Перерахування через інтернет

    Вигідні дешеві грошові перерахування через інтернет пов'язані з експрес-системами, вже згаданими вище. Гроші списуються з рахунку відправника, а ціна регулюється ставками сервісу.

    Однак можливий інший шлях: електронні гаманціначебто і . Операція відбувається миттєво, але стягується відчутна комісія (причому як за сам переклад, так і за переведення в готівку).

    Банківські операції

    Тут є дві альтернативи- Перекази між картами і з рахунку на рахунок.

    Перша наголошується на тому, що має кілька зручних шляхів реалізації: банкомат, термінал самообслуговування та онлайн-банкінг. Найбільше підходить, якщо картки отримувача та відправника відносяться до одного банку: тоді не буде комісії.

    Друга найкраще показує себе при переказі грошей через веб-версію банку. Плюс – можливість віддаленого здійснення всіх дій. Мінуси: не відноситься до дешевих варіантів і кошти можуть йти до доби і навіть довше.

    Тепер докладніше розберемо, як дешевше перевести чи переслати свої кошти поштою та іншими способами.

    У випадку з Поштою Росії є два варіанти – переведення у відділенні готівкою та за допомогою системи КіберДеньги.

    Офіс

    Відвідування поштового відділення передбачає тривалі заходи щодо переказу грошей. Вам знадобиться документ, що засвідчує Вашу особу (паспорт).

    Орієнтований спосіб переклади всередині країни. Але також гроші можна переслати до:

    • Азербайджан;
    • Вірменію;
    • Білорусь;
    • Грузію;
    • Казахстан;
    • Киргизстан;
    • Латвію;
    • Литву;
    • Молдову;
    • Таджикистан;
    • Туркменістан;
    • Узбекистан;
    • Україну;
    • Францію;
    • Південну Осетію;
    • Сербію;
    • Китай.

    Примітка 1.Період, протягом якого гроші йдуть до отримувача при міжнародному перекладі, - Двоє діб.

    Якщо гроші переводять в іншу державу, умови відрізняються у кожному випадку. Більш детальну інформацію про це та в цілому про поштовий переказ можна отримати.

    Важливо!Поштовий переклад завжди адресний. Надсилання призначене для конкретного відділення пошти або пункту видачі.

    Про суми переказів.Максимум для операції країною – 500 000 крб. 250 000 - для безготівкової операції. 120 000 – для послуги доставки відправлення додому до адресата.

    Про терміни.По Росії гроші йдуть від 7 до 8 діб.

    Комісія становить від 1,5% до 5% (як міжнародного перекладу, так внутрішньоросійського).

    Банківські платіжні системи

    Окремо можна виділити системи експрес-переказів, що функціонують за підтримки конкретних банків. Далі наведемо приклад два таких сервісу – Blizko і Колібрі.

    Blizko

    Цей обслуговування миттєвих перерахувань є власністю Зв'язок Банку. З його допомогою здійснюються перекази до різних держав у межах кількох хвилин.

    • комісійний збір – до 1,5%;
    • опція передачі повідомлення одержувачу;
    • наявність валютного рахунку;
    • ліміт з переведення – 500 000 рублів (або еквівалент в іноземній валюті).

    Перекази в рамках Blizko можна робити у відділеннях «Зв'язок Банку».

    Ця система – одна з наймолодших. Належить вона Ощадбанку.

    Система Колібрі на сайті Ощадбанку

    У межах можна перекласти-отримати не більше 500 000 руб. на добу.

    Комісійний збір залежить від суми та регіону (від 1,5%), але не може бути менше 150 рублів. Гроші одержувачу надходять протягом години.

    Щоб відправити гроші, потрібно:

    • прийти до ощадбанківського офісу, де надається послуга переказу через Колібрі;
    • надати паспорт та ПІБ одержувача;
    • вказати контрольне питання (за бажанням) – на нього особа, яка отримує, повинна буде дати відповідь;
    • повідомити одержувача контрольний номер, який надається перекладу під час процесу оформлення.

    Щоб отримати перекладТреба лише відвідати відділення Ощадбанку з паспортом. До цього дізнайтеся у відправника контрольний номер операції, щоб можна було назвати його в офісі для отримання надісланих коштів. Заберіть гроші.

    Зручні засоби для трудових мігрантів

    Трудові мігранти також не обділені увагою та мають можливість здійснювати грошові перекази за дотримання низки умов. Докладніше момент розглянемо нижче.

    Електронні платіжні системи

    Іноземним трудівникам доступна досить зручна система перекладів, що забезпечується великими експрес-сервісами.

    Наприклад, Золоту Корону можна використовувати для відправлення грошей до російського пункту призначення. Western Union або Contact – для переказів за кордон.

    Якихось особливих схем тут немає. Правила використання систем – загальні. Головне – знати, куди та звідки сервіс дозволяє відправляти гроші і за якими тарифами.

    Нюанси

    Трудовий мігрант біля Росії не стикається з труднощами при переказі грошей, якщо має трудову візу і готовий надати паспорт і тимчасову реєстрацію. Однак слід зазначити ряд нюансів взаємодії з платіжними системами:

    • не всі постачальники послуг працюють за перекладами від юридичних осіб;
    • комісійний збір може сильно змінюватись в залежності від грошової суми та країни – пункту призначення;
    • є необхідність до звернення за переказом уточнювати конкретну адресу отримання (офіс) та інформацію з паспорта.

    Примітка 4.Можна отримати гроші через будь-яку систему без комісійного збору – якщо мати паспорт та код отримувача.

    Як видно, якщо завбачливо подбати про наявність усіх документів та знати нюанси відправлення, складнощів бути не повинно. Будь-який трудовий мігрант може без проблем отримувати та відправляти кошти.

    Висновок

    Як видно, способів зробити швидкий переказ грошей Росією вистачає. Головне – вникнути в умови та визначитися з оптимальним рішенням. Щоб перерахування відбулося без проблем, потрібно приділити увагу питанням комісій, термінів тощо. Якщо є найменше нерозуміння – завжди можна звернутися на гарячу лінію сервісу.

    Миттєві переклади стали невід'ємною частиною нашого фінансового життя. Ми надсилаємо гроші друзям та родичам, які живуть в інших російських регіонах, країнах ближнього та далекого зарубіжжя. Миттєві грошові перекази не вимагатимуть від вас здійснення складних банківських операцій, для переміщення коштів не потрібно відкривати спеціальний рахунок та витрачати гроші на його обслуговування.

    Системи миттєвих перекладів

    У нас в країні стали популярні такі системи грошових переказів:
    Western Union;
    Unistrim;
    MoneyGram;
    Blizko;
    Contact;
    Migom;
    Пошта Росії.

    Переклади дозволять вам:

    • відправляти кошти у будь-яку точку земної кулі;
    • витрачати на переказ грошей не більше 15 хвилин;
    • економити на комісії за здійснення переказу;
    • бути впевненим у надійності та безпеці перекладу;
    • використовувати максимально простий механізм оформлення операції.

    Як надіслати грошовий переказ?

    Якщо ви хочете надіслати миттєвий переклад, вам необхідно приїхати в сервісну точку. Це може бути Пошта Росії або будь-який банк, пункти обслуговування Золота Корона, Контакт.
    Наприклад, ви хочете надіслати переказ в Україну для своїх родичів. Вам знадобиться паспорт або інший документ, який ідентифікує вашу особу. Крім того, потрібно повідомити дані одержувача коштів та озвучити суму переказу.
    Далі ви вносите суму переказу з урахуванням комісійної винагороди системі до каси. І все. Гроші протягом кількох хвилин надходять одержувачу.
    Родич для отримання коштів має звернутися до найближчого пункту видачі. Одержувачу необхідно взяти паспорт. Видача грошей триває кілька хвилин. Деякі системи вимагають від одержувача вимовлення кодового слова чи номера перекладу. Якщо це є обов'язковою умовою переказу, не забудьте повідомити про це одержувача.
    Миттєві перекази є досить зручним інструментом для переказу грошей усередині країни та у ближнє зарубіжжя. Ви, напевно, чули, що потік грошових переказів до Вірменії, Таджикистану, Киргизії щорічно збільшується. Як думаєте із чим це пов'язано? Так, так ви вгадали із освоєнням іноземними робітниками, технологій миттєвих перекладів. Вони перші оцінили зручність цього способу переміщення грошей.

    Скільки коштують миттєві грошові перекази?

    За переказ грошей вам доведеться заплатити комісію, її розмір сильно варіюється – від 0.4 відсотків від суми переказу до 6 відсотків. Сума плати залежить від напряму переказу та його суми.
    А тепер розповімо трохи про найбільші системи миттєвих перекладів.

    Western Union

    Миттєве переказування грошей Western Union можна здійснювати як на користь юридичних, так і фізичних осіб у всі країни світу. Зручність системи полягає у широкій географії перекладів.

    Гроші ви можете перерахувати з банківської картки, внести готівкою або скористатися послугою інтернет-банкінгу. Комісію за переказ утримують від 0.5% до 2% від суми переказу, від 100 до 5000 рублів суми переказу, комісія становитиме лише 100 рублів. Розвинена інфраструктура пунктів обслуговування робить систему досить затребуваною у російських регіонах та країнах СНД.

    Для перекладу достатньо пред'явити будь-який документ, що засвідчує вашу особу, вказати повне ПІБ одержувача, країну призначення та місто, до якого буде відправлено переклад, також є можливість вказати контрольне питання з відповіддю на нього, для більшої безпеки перекладу. Також можна забезпечити переклад текстовим повідомленням, і є послуга повідомлення телефоном одержувачу про переведення або доставка квитанції додому. Одержувач переказу для отримання готівки повинен звернутися до будь-якого пункту обслуговування Western Union при цьому мати документ, що засвідчує його особу, вказати повне ПІБ відправника, країну відправлення переказу і якщо вказано контрольне питання, то правильна на нього відповідь, а також код переказу. Після цього видадуть вам готівку. Нестача Western Union – досить висока плата за послуги компанії, всі перекази здійснюються у доларах.

    золота Корона

    Перекази «Золота корона» обов'язково сподобаються вам, якщо ви плануєте переказати гроші фізичній особі без зазначення конкретної адреси. Потрібно для перекладу пред'явити документ, що засвідчує вашу особу, вказати ПІБ одержувача, країну та місто проживання одержувача перекладу. При цьому одержувач може за своїм бажанням обрати найближчий пункт видачі грошей, який обслуговує перекази Золота корона. Контрольний код надходить одержувачу у формі повідомлення на мобільний телефон, вказаний вами. Для безкоштовного SMS інформування ви повинні вказати номер телефону одержувача. Це зручно, т.к. не потребує додаткових зусиль з вашого боку.

    40 тис. пунктів обслуговування, розташованих у країнах: Абхазія, Білорусь, Азербайджан, Казахстан, Грузія, Киргизія, Росія, Молдова, Узбекистан, Таджикистан та Україна. Обмеження за сумами переведення у правилах сервісу «Золота корона» залежить від законодавства держави одержувача. Перекази здійснюються у будь-якій валюті, обмін відбувається за курсом Банку Росії на момент переказу. Термін зберігання перекладу становить 60 днів. Якщо переклад не був затребуваний, після цього терміну відправнику слід звернутися самому за місцем відправки перекладу.

    Недоліком Золотої Корони є відсутність єдиної цінової політики. Кожен із агентів встановлює розмір комісії самостійно. В одній точці ви можете надіслати переказ із комісією 0.5 відсотків від суми, а в іншій заплатите 1.5 відсотка.

    Unistrim

    Unistrim – це система грошових переказів. Що дозволяє спрямовувати гроші в зарубіжні країни та здійснювати переказ у межах Росії. Unistrim має понад 100 тис. пунктів обслуговування у 90 країнах світу. При цьому обмежень суми переказу системою не передбачено. Для переказу вам потрібно пред'явити документ, що засвідчує вашу особу (для переказів до 15000 рублів або еквівалента у валюті не потрібно посвідчення особи). Вказати країну та місто одержувача, а також його ПІБ, від співробітника банку отримати екземпляр «Заяви на переказ без відкриття рахунку» із зазначеним контрольним кодом переказу. Одержувачу повідомте контрольний код перекладу та своє ПІБ. Однак якщо ви є нерезидентом і хочете переказати гроші в сумі понад 75 тисяч рублів, від вас вимагатимуть міграційну картку. Валюта для переказу по Росії - рублі, за кордон можна долари та євро. Обмін валют відбувається за встановленим курсом сервісу.

    Гроші можна переводити на конкретну поштову адресу або на ім'я адресата. Ваші кошти надійдуть одержувачу за чверть години після відправки. Комісія за переказ залежатиме від суми та направлення переказу, комісія за перекази до країн СНД лише 1% від суми, мінімалка відсутня.

    MoneyGram

    MoneyGram вам сподобається лише в тому випадку, якщо плануєте переказувати гроші в доларах США. Понад 327,000 відділень у 198 країнах світу. За перекази до країн СНД комісія становить лише 1% від суми переказу. Загалом комісії, що стягуються під час перекладу, коливаються від 1% до 12% залежно від напряму та суми переказу. У принципі пункт прийому можна і з російськими рублями, їх обміняють на іноземну валюту за курсом, встановленому сервисом. Але в такому разі ви ризикуєте обміняти гроші за невигідним курсом.

    Відправнику необхідно пред'явити документ, що засвідчує особу, заповнити просту форму грошового переказу, бланк який вам видадуть у пункті здійснення переказу, після отримання квитанції та контрольного номера переказу, цей номер перекладу повідомте одержувачу.

    Одержувачу потрібно звернутися до пункту обслуговування MoneyGram, назвати номер переказу та пред'явити своє посвідчення особи, після чого вам видадуть готівку.

    Заборони та обмеження при здійсненні перекладів

    Переміщуючи гроші за допомогою сервісу миттєвих грошових переказів, не забувайте про чинні заборони у цій сфері:

    1. Не можна одноразово переказувати грошові суми понад 5000 доларів у зарубіжні країни;
    2. Не можна використовувати системи грошових переказів як розрахунковий засіб для підприємницької та іншої діяльності, пов'язаної з отриманням прибутку.

    Особливою категорією грошових переказів є перекази, які здійснюються через термінали миттєвої оплати, такий сервіс надає, наприклад, система Золота корона. Такий переклад є анонімним і не вимагає від вас пред'явлення паспорта. Проте законодавці планують обмежити розмір переказів через такі пристрої трьома тисячами рублів.

    За якими критеріями вибирати систему миттєвих перекладів?

    При виборі системи грошових переказів керуйтеся такими простими, але ефективними правилами:

    1. Спосіб відправлення коштів повинен бути вам зручним. Любіть готівку — вибирайте Золоту Корону, дружіть з інтернет-банкінгом віддайте перевагу Вестерну Юніону;
    2. Розташування найближчого пункту видачі стосовно одержувача коштів. Якщо пункт видачі грошей з переказів Юністрим знаходиться, лише в найближчому місті, навряд чи варто віддавати перевагу цій системі;
    3. Час перекладу. Максимальні терміни переказів характерні для Пошти Росії, решта грошових систем реалізують послугу протягом кількох хвилин;
    4. Комісія за здійснення переказу має бути невисокою, інакше ви ризикуєте нести додаткові витрати;
    5. Чим менше обмежень у системі, тим краще. В іншому випадку ви ризикуєте зіткнутися з непередбаченими проблемами та втратити дорогоцінний час;
    6. Вибирайте систему, яка багато років працює над ринком.

    Миттєві грошові перекази на сьогоднішній день це дуже зручний, а головне надійний спосіб переміщення ваших коштів на відстані. Оперативність і дешева ціна, робить цю послугу доступною кожному росіянину. Як вибрати систему грошових переказів, послугами яких агентів ви користувалися, пропонуємо обговорити на сторінках нашого блогу.

    Візити до будь-яких організацій зазвичай регламентуються їх режимом роботи і забирають сили. Використовуйте альтернативний, доступний цілодобово спосіб грошових переказів від системи платіжних сервісів «Золота Корона» – надсилайте кошти онлайн. Таким чином ви зможете швидко здійснити інтернет переказ грошей з картки, випущеної банком Росії*, Білорусі** або Казахстану***, у будь-який час дня та ночі, у вихідні та у святкові дні. Це зручний варіант, щоб здійснювати грошові перекази без комісії**** та без зазначення конкретної адреси одержувача. І не лише на сайті. Якщо ви часто переказуєте гроші та зацікавлені в тому, щоб ця послуга була під рукою завжди, встановіть на свій телефон мобільний додаток «Золота Корона – Грошові перекази» (6+). Не забувайте про корисний функціонал онлайн-формату: об'єднана історія всіх операцій (на сайті – в Особистому кабінеті) дозволяє у будь-який момент перевірити статус перекладу та швидко повторити один із скоєних раніше. Як правило, відправлені кошти готові до видачі відразу після оформлення транзакції. Адресат може отримати переклад онлайн* або звернутися до зручного для нього пункту обслуговування.

    Відповімо на ваші запитання

    • Де можна отримати надісланий мені переклад?

      Отримати переклад можна. Перед відвідуванням обраного на сайті пункту отримання переказу рекомендуємо заздалегідь уточнити час роботи цього пункту за телефоном банку або торговельною мережею. Інформацію на адреси пунктів отримання перекладів «Золота Корона» можна дізнатися на сайті.

    • Протягом якого часу переказ надійде одержувачу?

      Гроші зазвичай надходять моментально чи наступного робочого дня, а разі здійснення платежу у вихідний чи святковий день – до двох робочих днів.

    • У якій валюті можна надіслати переказ?
    • Чи розмір комісії за переклад?

      Щоб дізнатися розмір комісії за відправку переказу, виберіть країну, валюту та суму отримання на сторінці .
      При виборі валюти отримання, відмінної від валюти відправлення, комісія понад суму переказу не стягується.
      Додатково може стягуватися комісія банком, який випустив вашу картку. Для уточнення інформації вам необхідно звернутися до вашого банку з питанням, чи стягується банком комісія за операцію «переказ з картки на картку» на сторонньому сайті.

    • Який курс буде при конвертації переказу в іншу валюту?
    • Як змінити дані одержувача після відправки грошового переказу?

      До видачі переказу одержувачу ви можете змінити дані одержувача. Для цього:

      1. Зайдіть на сторінку та натисніть посилання у правому верхньому кутку;
      2. В історії перекладів виберіть той переклад, який ви бажаєте внести зміни, і натисніть кнопку «Змінити»;
      3. Внесіть зміни до даних одержувача перекладу та натисніть кнопку «Далі»;
      4. Введіть повний номер своєї картки, з якої було сплачено переклад, та натисніть кнопку «Далі». Введення номера картки дозволить додатково перевірити, що відправник перекладу та людина, яка вносить зміни – одна особа.
      5. Введіть одноразовий код, який ви отримаєте у СМС, та натисніть кнопку «Змінити».
    • Як повернути переклад?

      До моменту видачі переказу одержувачу ви можете скасувати переказ та повернути гроші на картку, з якої переказ був сплачений (за винятком комісії за її наявності). Для цього:
      На сайті, на сторінці:

      • Натисніть посилання «Вхід» у верхньому правому кутку;
      • Введіть номер мобільного телефону, який ви вказували під час надсилання перекладу, та натисніть кнопку «Отримати пароль»;
      • Введіть пароль, який ви отримаєте у СМС, та натисніть кнопку «Увійти»;
      • В історії перекладів виберіть той переклад, який потрібно повернути, і натисніть кнопку «Повернути»;
      • Введіть одноразовий код, який ви отримаєте у СМС, та натисніть кнопку «Повернути переклад».
      • У мобільному додатку:
        • В історії перекладів виберіть той, який хочете скасувати, та натисніть «Повернути» або змахніть переклад праворуч наліво;
        • Введіть код підтвердження, який надходить у смс-повідомленні на вказаний номер телефону, та натисніть «Повернути переклад».
    • У списку немає потрібної країни, куди я хочу відправити переклад, чи можна самостійно вказати потрібний мені напрямок?

      Відсутність потрібної країни у списку означає, що зараз до цієї країни не здійснюються грошові перекази «Золота Корона».

    • Чи є ліміт на відправку переказу при використанні картки, випущеної банком РФ?

      ​​​​

      • Сума всіх переказів за 1 календарний день 5000 доларів США або еквівалент в іншій валюті;
      • Сума всіх переказів за 30 календарних днів 1000000 рублів або еквівалент у валюті;
      • Сума всіх переказів за 60 календарних днів 1500000 рублів або еквівалент у валюті;
      • Сума всіх переказів за 90 календарних днів 2000000 рублів або еквівалент у валюті.
    • Чи є ліміт на надсилання переказу при використанні картки, випущеної банком РБ?

      Для надсилання грошових переказів «Золота Корона» встановлено такі ліміти:

      • Максимальна сума одного переказу не може перевищувати 1000 доларів США або еквівалент в іншій валюті;
      • Максимальна сума п'яти переказів протягом 1 календарного дня не може перевищувати 2500 доларів США або еквівалент в іншій валюті;
      • Максимальна сума двадцяти переказів протягом семи календарних днів не може перевищувати 9 000 доларів США або еквівалент в іншій валюті;
      • Максимальна сума сорока переказів протягом 30 календарних днів не може перевищувати 15 000 доларів США або еквівалент в іншій валюті.
    • Чи є ліміт на надсилання переказу при використанні картки, випущеної банком РК?

      Для надсилання грошових переказів «Золота Корона» встановлено такі ліміти:

      • Мінімальна сума одного переказу 5000 тенге або еквівалент в іншій валюті;
      • Максимальна сума одного переказу 2500 доларів США або еквівалент в іншій валюті;
      • Максимальна сума двох переказів за 1 календарний день 5000 доларів США або еквівалент в іншій валюті;
      • Максимальна сума трьох переказів за 7 календарних днів 7500 доларів США або еквівалент в іншій валюті;
      • Максимальна сума 10 переказів за 30 календарних днів – 15 000 доларів США або еквівалент у валюті.
    • Як увійти до особистого кабінету?

    Грошові перекази – це фінансова послуга, яка має великий попит серед фізичних осіб. З її допомогою можна надіслати гроші іншій людині незалежно від її місцезнаходження.

    Плюс, таким чином, люди можуть уникнути проблем із перевезенням великої суми грошей готівкою. Адже набагато дешевше та безпечніше відправити кошти через систему грошових переказів, ніж везти їх самостійно чи наймати інкасаторів.

    Сьогодні у світі діє велика кількість різновидів грошових переказів. Нерідко, навіть у одному банку клієнту можуть запропонувати відразу кілька систем на вибір. Вони відрізняються між собою не тільки розміром комісії, але й такими параметрами, як швидкість зарахування, територією дії, процедурами відправлення та зарахування.

    У банківській практиці використовують таку класифікацію переказів:

    • міжнародні – з їхньою допомогою можна переслати гроші з однієї країни до іншої;
    • національні – діють лише на території однієї держави;
    • внутрішньобанківські – отримати гроші можна лише у тій фінансовій установі, через яку було відправлено переказ;
    • готівка – не передбачає відкриття спеціального рахунку;
    • безготівкові – здійснюються лише за допомогою банківського рахунку;
    • валютні – передбачають перерахування грошових одиниць інших держав (долари, євро тощо).

    Варто зазначити, що монополія банків на ринку грошових переказів поступово йде. Вже відправити гроші можна через соцмережі та за допомогою електронних гаманців.

    Що потрібно, щоб переслати гроші

    Ініціатором грошового переказу є фізична особа-відправник. Для того, щоб відправити гроші, він повинен надати в банк певний пакет документів, який залежить від його громадянства:

    • росіянам знадобиться паспорт або будь-який інший документ, що засвідчує особу (закордонний паспорт, «війсьник» тощо);
    • іноземцям необхідно принести «рідний» паспорт чи інший документ, який визнається до, документом що засвідчує особу, міграційну карту, документ на право проживання до;
    • людині без громадянства необхідно подати дозвіл на проживання в Росії та документ на право проживання в РФ.

    Обмеження з перекладів

    Щоб краще розібратися з тим, які обмеження діють при надсиланні грошей, необхідно спочатку розглянути такі поняття як резидент та нерезидент.

    Отже, перший — це громадянин, який проживає та працює у державі, сплачує податки до бюджету.

    Другою ж є фізособа, яка діє на території однієї країни, але при цьому зареєстрована та проживає в іншій.

    Відповідно до вітчизняного законодавства нерезиденти можуть перераховувати без відкриття рахунку, як рублі, і валюту не більше Росії і закордон без обмежень.

    Резиденти, а це здебільшого наші співвітчизники, без відкриття рахунку можуть відправити за один день за межі Росії не більше ніж карбованцевий еквівалент 5 тисяч доларів.

    Популярні системи грошових переказів

    Лідерами за кількістю транзакцій у світі є Western Union та MoneyGram.

    Western Union

    Головний офіс компанії знаходиться в США в Енглвуд (Колорадо). Перевагою системи є дуже розгалужена мережа пунктів видачі перекладів, які перебувають у більш ніж 200 країнах світу. Також зручно те, що відправляти гроші за допомогою Western Union можна не лише за кордон, а й у межах однієї країни.

    Переслати гроші, використовуючи систему WU можна такими способами:

    • в онлайн-режимі із сайту www.westernunion.com;
    • у відділенні WU;
    • у підрозділах «Пошти Росії»;
    • використовуючи інтернет-банкінг (послуга працює лише у банках Авангард, Уралсіб);
    • готівкою у банку;
    • через електронний гаманець Яндекс.Гроші.

    Плата за транзакцію залежить від багатьох факторів, основними з яких є спосіб відправлення, сума переказу, країна призначення. Велика кількість точок видачі перекладів сприяє зростанню популярності Western Union у багатьох країнах світу.

    MoneyGram

    Це друга за популярністю у світі система грошових переказів. Її центральний офіс знаходиться у США, м. Даллас (Техас). Точки видачі грошей за Moneygram присутні у більш ніж 200 країнах світу. Надіслати гроші з її допомогою можна лише у підрозділі банку.

    Розмір комісії залежить від стандартних параметрів: суми та валюти транзакції, країни призначення.
    Також варто врахувати, що в Moneygram відправити більше 10000 доларів не вийде.

    Російські системи грошових переказів

    У національних масштабах найпопулярнішими є такі системи:

    золота Корона

    Одна з найбільших систем перекладів у Росії була створена в 2003 році. Її учасниками є понад 550 банків, які перебувають не лише на території РФ, а й у країнах СНД, ближнього та далекого зарубіжжя. Загалом у системі є близько 60 тисяч пунктів обслуговування у 36 країнах.

    Про велике значення системи говорить той факт, що вона у 2013 році була включена до Реєстру соціально значимих платіжних систем Росії.

    За даними міжнародної служби кредитних рейтингів S&P Global Ratings, є лідером ринку грошових переказів у СНД, а за обсягом перерахованих коштів посідає третє місце у світі.

    Надіслати гроші через систему «Золота Корона» можна:

    • у підрозділах фінансових установ;
    • у салонах-магазинах зв'язку (наприклад, Зв'язковий);
    • у відділеннях партнерів системи;
    • онлайн – за допомогою мобільного додатка або через веб-інтерфейс koronapay.com.

    Крім цього, за допомогою «Золотої Корони» можна перераховувати гроші між платіжними картками, а також погашати кредити будь-якого банку РФ.

    CONTACT

    Одна з перших систем перекладів у Росії була створена в 1999 році. Її партнерами є понад 900 російських та міжнародних фінансових установ. За допомогою цієї системи можна надіслати гроші такими способами:

    • online через сайт www.contact-sys.com;
    • готівкою з пункту переказу;
    • з рахунку у будь-якому банку Росії, ЄС, США, Гонконгу та інших країн;
    • за допомогою мобільного телефону;
    • через термінали;
    • використовуючи інтернет-банкінг, фінансові установи партнерів системи Contact;
    • через Qiwi-гаманець.

    Blizko

    Ще одна система, яка полягає у переліку соціально значимих. Вона була створена у 2006 році Зв'язок-банком. З її допомогою можна пересилати гроші в межах РФ, а також до інших країн лише у трьох найпопулярніших валютах: рублях, доларах, євро. Мережа системи складається з 36 тисяч пунктів, у тому числі всі підрозділи ФГУП «Пошта Росії».

    Варто врахувати, що відправити гроші можна лише у банківських підрозділах та поштових відділеннях. Blizko також здійснює перекази між платіжними картками та з мобільних номерів (Білайн, Мегафон, МТС).

    Колібрі

    - Одна з наймолодших систем в Росії. Була створена у 2013 році флагманом банківської системи – Ощадбанком. З її допомогою можна пересилати гроші лише всередині Ощадбанку, у тому числі й у межах його підрозділів, які перебувають за кордоном.

    Працює система лише з трьома стандартними валютами: національною, доларами та євро. Розмір перекладів обмежується:

    • карбованцевим еквівалентом 5 тисяч доларів для резидентів;
    • карбованцевим еквівалентом 10 тисяч доларів для нерезидентів.

    Зробити переказ можна лише у відділеннях Ощадбанку.

    Грошові перекази Юнiстрiм

    Була створена 2001 року однойменним банком. У лютому 2015 року набула статусу національно значущої. Її партнерами є понад 450 фінансових установ із різних країн світу, а кількість точок видачі грошей сягає 333,5 тисячі.

    Надіслати гроші за допомогою Юністрим можна:

    • з офіційного сайту https://online.unistream.ru/ використовуючи платіжну картку будь-якого російського банку;
    • у будь-якому підрозділі агента системи.

    У Юністрим діє обмеження - не можна відправляти більше 100 тисяч рублів. Щодо валют, то здійснювати переказ можна у будь-якій грошовій одиниці.

    Грошові перекази Лідер

    Була створена у квітні 2003 року. Ця мережа грошових переказів присутня у 132 країнах, співпрацює з більш ніж 500 фінансовими установами та має близько 130 тисяч пунктів видач. З її допомогою можна здійснювати перекази лише у трьох основних валютах: національній, доларах та євро.

    Надіслати переклад у системі Лідер можна:

    • у підрозділі партнера;
    • онлайн із офіційного сайту https://leadermt.ru;
    • за допомогою терміналів Лідер (понад 4,5 тисячі штук);
    • використовуючи мобільний додаток Leader Digital.

    Також система Лідер здійснює поповнення платіжних карток, прийом комунальних платежів та оплату послуг держустанов, щомісячних платежів за кредитами.

    Система грошових переказів у соціальних мережах

    Істотну конкуренцію стандартним банківським продуктам починають складати грошові перекази, які здійснюють компанії, які раніше не позиціонували себе на ринку з наданням фінансових послуг. Йдеться про пересилання грошей, використовуючи соціальні мережі.

    Наприклад, ВКонтакте грошові перекази почала здійснювати з вересня 2016 року. здійснює банк ВТБ24.

    За допомогою платіжних карток емітованих банками Росії або Казахстану можна надіслати переказ на картку будь-якого банку з 17 країн світу. Однак варто врахувати, що розмір одного переказу обмежується сумою від 100 до 75 тисяч рублів, при цьому за добу не можна відправити більше 150 тисяч рублів і не більше 600 тисяч рублів на місяць. Послуга платна та залежить від тарифів банку-емітента та типу платіжної картки.

    Що вибрати

    Надсилати грошові перекази можна за допомогою будь-якої платіжної системи, їх на сьогоднішній день працює достатньо. Однак, який краще скористатися залежить від багатьох факторів: комісії за переказ, швидкості надходження, складності відправки, переліку валют, наявності пунктів видачі, чинних обмежень. Все це необхідно врахувати під час виборів системи перекладу.

    Також не слід забувати, що велику конкуренцію грошовим переказам у Росії становлять платежі між банківськими картами. Адже їхнє поповнення є по суті аналогічною операцією, яка також дозволяє іншій людині отримати необхідну суму грошей, незалежно від її місцезнаходження.

    Причому іноді зробити картку та платити комісію за обслуговування набагато дешевше, ніж регулярно користуватись грошовими переказами.

    Ну і не потрібно скидати з рахунків електронні гаманці і системи переказів через соціальні мережі, що стрімко набирають популярності, які можуть перетягнути до себе значну частину банківських клієнтів.

    Олександр Бабін



Схожі статті:
Категорії
Популярне