Как открыть брокерский счет в сбербанке для физического лица. Как открыть брокерский счет? Подача заявки и торговые условия, отзывы Приложение инвестор
Несмотря на все меры безопасности и способы шифрования, используемые банком при обслуживании клиентов, случаи мошенничества со стороны третьих лиц исключить полностью невозможно. Чтобы повысить безопасность при использовании приложения «Сбербанк Инвестор», пользователям рекомендуется следовать следующей инструкции:
- на устройстве, с которого осуществляется доступ к системе, подключить программу антивирус;
- использовать только официальные версии приложений, которые доступны для скачивания на сайте финансового учреждения по QR-коду или в магазине своей операционной системы (AppStore, Google Play, Windows Store);
- проявлять осторожность при предоставлении разрешений сторонним программам на доступ к той или иной информации на устройстве;
- установить запрет на исполнение голосовых команд смартфоном при заблокированном экране;
- не загружать в телефон приложения, ссылки на которые поступили в СМС или электронной почте;
- не вносить самостоятельных и несанкционированных изменений в прошивку устройства.
Также банк предупреждает своих клиентов о том, что вся переписка от имени Сбербанка ведется с сервисных номеров 900 или 9000, другие адреса вероятнее всего принадлежат мошенникам.
Как скачать приложение
Установка инвестиционного приложения на мобильный телефон пользователю предлагается с официального сайта банка: переходом по ссылке или сканированием QR-кода. А также через магазин своей операционной системы:
- Google Play для Android;
- AppStore для iOS.
Если у пользователя нет инвестиционного счета в банке, то он получит после скачивания программы демонстрационный доступ для обзора всех возможностей системы. Клиент, который приобрел брокерский пакет, может переходить в Личный кабинет и начинать зарабатывать.
Как получить доступ в личный кабинет
Выполнить регистрацию в Личном кабинете «Сбербанк Инвестор» клиент учреждения может после заключения брокерского договора. Открыть нужный счет можно:
- через ресурс Сбербанк онлайн, в этом случае не потребуется дополнительно обращаться в офис компании;
- при посещении брокерского офиса;
- подав заявку через установленное приложение.
Важно! При подаче заявки непосредственно в программном комплексе для смартфона, после консультации с сотрудником линии поддержки нужно будет один раз посетить офис для подписания нужных бумаг.
После того как соглашение заключено, и ему присвоен номер, клиент может войти в систему под своими учетными данными. В поле «Логин» нужно указать номер брокерского договора, а пароль при первом входе необходимо запросить, нажав специальную кнопку, нужная информация поступит на мобильный телефон в виде СМС с сервисного номера Сбербанка. Пользователи с брокерской таблицей могут получить пароль для входа в систему по звонку на сервисную линию: 8 800 555 55 51.
В целях обеспечения безопасности персональных данных и финансовых операций клиенту предлагается произвести смену предоставленного пароля от системы через раздел «Прочее» в меню настроек.
Как начать зарабатывать
Начать зарабатывать с использованием приложения для инвестирования от Сбербанка клиент может, выполнив следующие действия:
- установить приложение через официальный источник;
- открыть брокерский счет любым из предлагаемых банком способов;
- зарегистрироваться в программе с использованием логина и пароля;
- внести на него необходимую сумму денежных средств;
- выбрать инвестиционную идею из предлагаемых аналитиками банка или самостоятельно отследить динамику рынка и создать заявку на приобретение интересующих ценных бумаг.
Важно! Для доступа к разделу «Идеи» клиент должен ответить на вопросы, определяющие его риск профиль. Все предлагаемые в интеллектуальном меню операции будут подобраны исходя из результатов, которые дала оценка, поменять риск-профиль пользователь может в разделе «Прочее».
Как пополнить брокерский счет в Сбербанке
Зачислить деньги на брокерский счет для последующего их применения в торговых целях клиенту предлагается любым из удобных способов. Среди них:
- перевод со своего карточного или текущего счета в личном кабинете интернет-банка, переход в него можно выполнить непосредственно из инвестиционной оболочки нажатием кнопки «Как пополнить счет»;
- перекинуть деньги через мобильное приложение Сбербанка;
- внести наличные при посещении офиса компании через кассу;
- с использованием возможностей терминалов QUIK.
При перечислении через системы дистанционного обслуживания необходимо перейти в раздел «Переводы», выбрать вкладку «Биржа», а затем нажать на кнопку «Пополнение брокерского счета», зачисление происходит в режиме онлайн.
Как вывести деньги
Инвестируйте вместе со Сбербанком и получайте самое качественное обслуживание и выгодные предложения.
Сколько видов заработка денег Вы попробовали за последний год? Один, ну максимум, два. Как правило, большинство из нас даже не задумываются над тем, что прибыль можно получать не только от своей регулярной работы, но и от деятельности на сторонних площадках. На ум приходит сразу интернет и все его возможности, вроде ставок, онлайн-покера или подработки. Но, кроме банальных занятий, существует также целая отрасль экономики, позволяющая получать серьёзный доход, пользуясь финансовым капиталам. Речь идёт об инвестировании собственных средств в различные финансовые инструменты. В данной статье мы расскажем Вам о брокерском обслуживании Сбербанка, о том, во что можно инвестировать и с помощью каких программ это делается.
ИИС - что это такое?
ИИС (индивидуальный инвесторский счёт) - это счёт в банке, позволяющий пользоваться брокерским обслуживанием и приобретать все доступные финансовые инструменты. Главным отличием ИИС от обычного брокерского счёта является возможность получения налогового вычета в размере 13% от суммы внесённых средств.
Условия открытия индивидуального инвестиционного счёта:
- валюта - российский рубль;
- максимальный размер взноса - 1 000 000 рублей;
- минимальный срок инвестирования - 3 года;
- без частичного снятия средств;
- один ИИС на одного клиента.
Индивидуальный инвестиционный счёт можно открыть в двух видах:
- ИИС с вычетом на взносы: в этом типе ИИС Вы можете получать налоговый вычет до 52 тыс. рублей от государства. Для получения налогового вычета у Вас должны быть доходы, облагаемые по ставке 13%. Доходы могут быть от инвестиций или просто зарплата. На сумму взноса предоставляется вычет по НДФЛ в размере до 52 тыс. рублей (13% от 400 000 рублей.)
- ИИС с вычетом на доходы: этот тип ИИС позволяет не платить налоги на доходы, получаемые от инвестиционных операций в течение всего периода действия договора. А по окончании договора на ведение ИИС через три года Вы сможете получить вычет по НДФЛ по всей сумме доходов.
Если закрыть ИИС до истечения трёх лет, то права на льготу признаются недействительными.
Преимущества и недостатки ИИС
Основными преимуществами индивидуального инвестиционного счёта являются:
- Возврат подоходного налога в размере 13% один раз в год или по истечении трёх лет в зависимости от выбранного типа ИИС;
- Возможность производить операции с ценными бумагами, что позволяет получать более высокий доход;
- Возможность накапливать средства и после окончания трёхлетнего срока.
Недостатки ИИС:
- Рискованность вложений: если Вы будете пробовать заработать на различных финансовых инструментах без нужных знаний, то, скорее всего, только потеряете сберегаемые деньги;
- Заморозка счёта на три года: при открытии счёта с него нельзя снимать средства в течение трёх лет, единственный вариант - расторжение договора с банком;
- Комиссии брокеров:
открывая инвестиционный счёт и совершая вложения, Вы обязательно столкнётесь с комиссией брокера - посредника между Вами и биржевыми рынками. Размер комиссии зависит от типа совершённых сделок. Тарифы брокерского обслуживания Сбербанка Вы можете найти по ссылке .
Во что можно инвестировать?
Весь инвестиционный механизм состоит в следующем: Вы собираете определённый набор ценных бумаг в единый портфель, а затем продаёте или покупаете эти ценные бумаги в зависимости от роста или падения цен на них. Сбербанк предоставляет выход на Фондовый рынок, Срочный рынок, Внебиржевой рынок и Валютный рынок и позволяет торговать различными видами ценных бумаг:
- Акции российских компаний - ценные бумаги, позволяющие их владельцу участвовать в управлении компанией и получать прибыль в виде дивидендов.
Ключевые характеристики:
- Продавая свои акции, предприятие привлекает новые средства, идущие на развитие собственного бизнеса;
- Покупая акции, инвестор становится совладельцем компании и претендует на получение своей части прибыли в виде дивидендов;
- Доход можно получать не только как дивиденды, но и от разницы курсовой стоимости акций, которая имеет свойства изменяться в зависимости от различных экономических и внеэкономических факторов. - Акции иностранных компаний.
Сбербанк предлагает своим клиентам торги на внебиржевом рынке, где они могут приобрести акции крупнейших международных компаний, таких как Apple, Facebook, Google и т.д. Внебиржевой рынок предполагает прямое проведение операции между покупателем и продавцом без посредничества брокера.
- Облигации - ценные бумаги, обязывающие компанию или государство выплачивать инвестору определённый доход и процент в течение определённого срока.
Доход инвестора образуют сумма накопленного купонного дохода за период владения облигацией и разница между ценами покупки и продажи облигации.
Ключевые характеристики:
- Для компании-эмитента облигации - это ещё один способ привлечения дополнительных средств;
- Для инвестора облигации - это займ эмитенту, за который впоследствии он получит вознаграждение.
Время торгов: 10:00-18:50 МСК. - ETF-фонды (Exchanged Traded Fund)
- биржевые инвестиционные фонды.
Покупая акцию ETF, Вы инвестируете не в конкретное предприятие или фирму, а в целую отрасль. Например, покупая акцию ETF FXIT, вы вкладываетесь в акции, входящие в IT-сектор США, куда входят такие компании, как Apple, Microsoft, Visa и т.д.
Преимущества ETF:
- Возможность инвестировать в зарубежные рынки, оставаясь в России;
- Доступный инструментарий для любого инвестора, даже без специальных знаний;
- Инвестиции в рублях и в валюте: возможность получения дополнительного дохода от разницы курсов;
- Низкий порог входа: стоимость акции ETF - от 500 рублей;
- Ликвидный инструмент с прозрачной структурой;
- Минимальная стандартная брокерская комиссия.
Время торгов: 10:00-18:50 МСК. - Фьючерсы и опционы. Фьючерсный контракт - соглашение, где одна сторона обязуется поставить определённое количество товара, в другая - оплатить его по заранее оговорённой цене. Опционный контракт - право купить или продать базовый актив
(акция, облигация, индексы, валюта, драгметалл) в указанный срок в будущем по фиксированной цене.
Ключевые характеристики:
- клиент защищён от рисков неблагоприятного изменения цены на базовый актив;
- возможность получить дополнительный доход за счёт разницы между ценой покупки и ценой продажи контракта.
Время торгов: 10:00-18:45 МСК. - основная сессия, 19:00-23:50 - вечерняя сессия. - Еврооблигации - корпоративные или государственные облигации, номинированные в разных иностранных валютах.
Сбербанк позволяет торговать ими на внебиржевом рынке.
Преимущества еврооблигаций:
- Защита от ослабления рубля: и покупка, и продажа, и выплаты происходят в иностранной валюте;
- Фиксированная надёжность: купонный доход, предполагающий высокую потенциальную доходность при соответствующем риске;
- Надёжность: рейтинг надёжности компаний-эмитентов подтверждается международными рейтинговыми агентствами.
Время приёма поручений: 9:30-18:40 МСК.
Также Сбербанк предлагает к рассмотрению уже собранные портфели различных уровней риска:
Портфели состоят из государственных облигаций, инвестиционных облигаций Сбербанка, паевых инвестиционных фондов, ETF-акций и акций российских и иностранных компаний.
Торговые системы
Сбербанк открывает доступ к торговым площадкам с нескольких видов программ:
Приложение "Сбербанк Инвестор"
"Сбербанк Инвестор" - мобильное приложение, открывающее доступ к различным биржам, в котором просто покупать и продавать акции и облигации различных российских компаний. Функции приложения:
- Торговля акциями и облигациями на фондовом рынке;
- Доступ к инвестиционным идеям лучших российских аналитиков;
- Отслеживание новостей рынка и собственных финансовых результатов;
- Возможность пройти тест Сбербанка и определить, к какому типу инвесторов Вы относитесь и др.
Приложение доступно на двух основных платформах:
- для iOS ;
- для Android .
Константин Шульга
Директор по развитию брокерского бизнеса
"Создавая приложение, мы думали не только об удобстве, но и о безопасности. Информация обо всех инвестициях защищена. А купить акции случайно, нажав не на ту кнопку, нельзя. Торговые операции подтверждаются дополнительным кодом из СМС-сообщения.
Мы уверены, что с нашим новым сервисом мир инвестиций станет гораздо ближе и доступнее для каждого."
QUIK
QUIK - система онлайн-торгов, обладающая полным набором необходимого инструментария для совершения сделок и глубокого технического анализа рынков и собственной деятельности. Она доступна как в режиме отдельной программы на компьютере, так и в режиме вебверсии , и в виде мобильного приложения для iOS и Android .
Преимущества системы QUIK:
- Полный доступ к биржевым торгам на фондовых и срочных рынках осуществляется через сертифицированные модули;
- QUIK интегрирует в себе системы технического анализа, базы данных, архивы, экспертные системы и системы учёта клиентских операций;
- Вся биржевая информация и весь приём клиентстких заявок происходят в оперативном режиме , где минимальные задержки возможны из-за загруженности каналов связи.
Чтобы доступ к Вашему инвестиционному счёту не попал в чужие руки, Сбербанк разработал очень сложную систему аутентификации пользователя в QUIK. Мы рассмотрим два алгоритма действий, первым из которых будет двухфакторная аутентификация по логину и паролю.
Данный способ будет работать, если при заключении брокерского договора со Сбербанком вы выбрали способ подачи поручений "С использованием двухфакторной аутентификации".
- Загрузите дистрибутив программы "QUIK". Найти его можно по ссылке , скачайте приложение "Сбербанк Инвестор" или зайдите на сайт https://webquik.sberbank.ru ;
- В форме, которую вы найдёте по ссылке с дистрибутивом, укажите код договора, номер мобильного телефона и код с актуальной картинки;
- Дождитесь SMS-сообщения из банка с временным паролем;
- Запустите программу или приложение "QUIK" и в окне авторизации укажите код договора и временный пароль из SMS;
- Программа запущена и готова к работе. При первой авторизации система предложит Вам сменить временный пароль на постоянный.
Также возможен способ двухфакторной аутентификации по ключам:
- Скачайте дистрибутив "QUIK" и установите его.
- В архиве, помимо установочного файла, будет также находиться программа генерации ключей KeyGen. Запустите её и сгенерируйте публичный (pubring.txk) и секретный (secring.txk) ключи;
- В представленной по ссылке форме необходимо загрузить публичный ключ, который Вы сгенерировали ранее. В форме укажите код договора и E-mail ровно так же, как это было сделано в договоре. Время регистрации ключа должно составить не более десяти минут.
- Запустите программу "QUIK" и введите имя пользователя и пароль, указанный Вами при генерации ключей;
- Введите одноразовый SMS-пароль. Программа запущена и готова к работе.
Как открыть индивидуальный инвестиционный счёт?
Открыть ИИС может только физическое лицо - налоговый резидент РФ, являющийся новым или действующим клиентом, заключившим договор на брокерское обслуживание.
- Подайте заявку на открытие брокерского счёта по ссылке или обратитесь в ближайший офис Сбербанка, где оказывают услуги по брокерскому обслуживанию населения
. Дозвониться до этих офисов можно по номерам:
- 900 - для звонков с мобильных телефонов. Бесплатно на территории РФ.
- 8-800-555-55-50 - для звонков с мобильных и городских телефонов. Бесплатно на территории РФ.
- +7-495-500-55-50 - для звонков из любой точки мира. Оплачивается в соответствии с Вашим тарифом. - Специалист отделения Сбербанка подготовит заявление и анкету инвестора, а Вам необходимо будет подписать их;
- Ознакомьтесь с условиями оплаты расходов и выплатами комиссионных вознаграждений банку в разделе "Тарифы ";
- Переведите на свой ИИС денежные средства или ценные бумаги, получив извещение от банка.
Как получить налоговый вычет?
Чтобы получить налоговый вычет по типу А (на взносы), нужно передать в налоговую инспекцию следующий пакет документов:
- налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ по завершении налогового периода;
- документы, подтверждающие получение дохода, облагаемого налогом в 13% по завершении налогового периода;
- документы, подтверждающие зачисление денежных средств на ИИС (ст. 219.1 п.3 НК РФ);
- заявление на возврат налога с указанием банковских реквизитов налогоплательщика.
Чтобы получить налоговый вычет по типу Б (на доход) , нужно по прошествии трёх или более лет расторгнуть договор на ведение ИИС и предоставить брокеру справку из налоговой инспекции о том, что он не пользовался налоговыми вычетами на взносы на ИИС в течение срока существования счёта. В таком случае брокер будет выступать налоговым агентом и при выплате средств не будет удерживать подоходный налог.
Отзыв об индивидуальном инвестиционном счёте
Отзыв взят с сайта otzovik.com
Достоинства: Возможность получить возврат подоходного налога
Недостатки: Нет гарантий, маленькая доходность
"Ну никак не пройти стороной инвестиционный продукт от Сбербанка - индивидуальный инвестиционный счет. Конечно очень подкупает возврат подоходного налога, удержанного с заработной платы. Вот только не все у нас зарабатывают официально и не у всех официальная заработная плата высокая. И тут же ограничение во времени по возврату налога - чтобы его получить, счёт должен работать не менее 3 лет. Ну ладно, идём дальше.
При открытии счета взимается комиссия 1% от суммы и далее, ежеквартально, ещё по 0,25%, то есть ежегодно ещё по 1%. Возможно, кого-то это возмутит, но это абсолютно нормальная практика для инвестиционных компаний, не вижу тут ничего плохого.
Так как у Сбербанка ещё нет показательной доходности за три года, то можно только предположить возможную доходность по истории работы счета за все предыдущее время - немногим более 2 лет. И доходность эта составляет до 60% в рублях за три года с учётом возврата подоходного налога.
Очень не понравилось, что данные инвестиции не застрахованы АСВ. Хотя, если со Сбербанком или с нашей страной что-то произойдет, как это уже было в 1991 году - то никакое агенство по страхованию вкладов ничьи вклады по депозитам не вернёт.
Кратко резюмируем:
Возможный доход до 60% за три года;
Доходность в рублях;
История работы данного счета с 2015 года;
Досрочное закрытие возможно, но со значительным снижением прибыли;
Отсутствие накопительного процента;
Отсутствие гарантий по сохранности средств.
Для тех, кто не знает других инвестиционных возможностей, возможно и стоит обратить свое внимание на ИИС от Сбербанка. Ну а меня куда больше подкупает возможность получения дохода за три года до 80% годовых в валюте и самое главное, с гарантией сохранности вложенных средств.
Есть компании, что предлагают нечто более интересное, чем может нам предложить Сбербанк, с историей счета до 10 лет. Так что, прежде чем вложиться в ИИС, для начала изучите все."
Мы рассказали Вам всю основную информацию о предоставлении Сбербанком индивидуального инвестиционного счёта. Ниже предлагаем ознакомиться с документами по установке и первичному обучению пользованием торговой площадкой QUIK.{attachments}
Сбербанк часто радует своих клиентов обновлением сервисных предложений. Очередным приятным сюрпризом стала презентация приложения Сбербанк Инвестор, упрощающего доступ простым гражданам к рынку ценных бумаг. Теперь каждый клиент СБ имеющий карту, может заработать на курсах акций крупнейших эмитентов страны. Удобный функционал и сравнительно невысокие комиссии, уже сделали приложение популярнее многих аналогичных сервисов.
Следует подробнее рассмотреть данный продукт, чтобы понять, как им пользоваться, что с ним можно делать и для чего он нужен в целом.
Что собой представляет приложение Сбербанк Инвестор
Торговая платформа собственного производства, предоставляющая возможность клиентам Сбербанка работать на фондовом, внебиржевом и срочном рынках. После регистрации и авторизации инвестор может просматривать и пополнять счета, совершать торговые сделки, получать аналитику и рекомендации. Вся деятельность осуществляется по закрытым каналам и надежно защищена.Сбербанк Инвестор создан для работы на Android и IOS устройствах. Для корректного функционирования приложению требуется оригинальная операционная система. Рутованные и перепрошитые смартфоны, воспринимаются вшитым антивирусным модулем как потенциально опасные и работа на них невозможна.
Установленное и запущенное приложение Сбербанк Инвестор, после авторизации, открывает доступ к торгам всеми инструментами, оборачивающимися на Московской Бирже. Доступ к различным разделам, например, FORTS – возможен по условиям основного брокерского договора. По умолчанию в приложении отображаются только «голубые фишки» для торговли другим инструментом, необходимо ввести его название или тикер в строку поиска. Также клиент может работать с облигациями, фьючерсами, паями и ETF.
Как покупать и продавать в Сбербанк Инвестор
Для совершения сделки следует выбрать инструмент нажав на его название. Открывшееся окно с описанием и графиком содержит две кнопки: купить/продать. Нажимая одну из них инвестор попадает в раздел выбора количества и выставления нужной цены по бумаге.
Исполнение сделки может проходить по двум сценариям:
- Выбрана текущая цена – система автоматически создает заявку с выставлением цены +2% от значений последний сделки. При подаче заявки на продажу, цена формируется с отклонение -2% от рыночной стоимости. Данный принцип позволяет немедленно исполнить заявку и зафиксировать поступление ценных бумаг на счет.
- Собственная цена – пользователь, сняв выделение с пункта «цена по рынку», может самостоятельно установить интересующую стоимость актива. В данном случае, заявка формируется и отправляется в стакан, но ее исполнение произойдет только при достижении ценой требуемых значений. Исполнение заявок с пользовательской ценой не гарантированно, если требуемая стоимость не будет достигнута в течении торговой сессии, заявка автоматически аннулируется, а средства разблокируются на счете.
Приложение Сбербанк Инвестор содержит несколько функциональных разделов:
- Счета – пункт отображающий состояние имеющихся брокерских счетов. Здесь также можно увидеть процент изменений и сумму изменений по счету. Значения формируются с учетом собственных средств, то есть показывается процент и сумма прибыли/убытка по чистым активам.
- Рынок – основной раздел, где отображен список эмитентов. Раздел содержит вкладки, количество которых зависит от доступных торговых площадок. Как правило вкладками раздела «Рынок» являются: «Акции», «Облигации», «Фонды».
- Инвестиционные идеи. Профессиональные рекомендации трейдеров Сбербанка нашли отображение в конкретных инструментах. В разделе показаны наиболее ликвидные инструменты способные принести требуемую прибыль. Здесь же указывается потенциальная прибыль и желательный объем к покупке (в %). Также в рекомендация содержится информация о рекомендуемом сроке инвестиции в данный инструмент.
- Заявки – раздел показывает открытые, исполненные и отмененные ордера.
- Новости – актуальная информация из мира финансов.
Сбербанк уделяет большое внимание безопасности выпускаемых приложений. Встроенный антивирус и работа по защищенным каналам, гарантирует отсутствие рисков. Для предотвращения несанкционированного доступа, рекомендуется хранить пароль отдельно от смартфона. Для знакомства с функционалом приложения можно воспользоваться гостевой учетной записью.
Биржевые операции или вложения в ценные бумаги при взвешенном подходе способны принести неплохие дивиденды. Но по закону обычный человек не имеет права совершать сделки. Ему для этого необходим посредник – юридическое лицо, с лицензией на брокерскую деятельность. В этой роли может выступать не только специализированная компания или управляющая организация, но и банк.
Сам процесс торговли несложен, нужно просто отдать посреднику распоряжение о покупке, продаже или других действиях на бирже, используя торговую платформу или по телефону. Деньги для совершения сделки размещаются на специальном депозите. Доступ к нему имеет владелец и тот, кто совершает сделки. Чтобы понять основные принципы использования инструмента, разберемся, что такое брокерский счёт в «Сбербанке» и для чего он нужен.
Преимущества «Сбербанка»
«Сбербанк» - это одна из самых надежных финансовых организаций в России. Большинство граждан свои сбережения доверяют именно ему. Но, увы, предлагаемая ими доходность по вкладам на сегодняшний день не покрывает инфляцию. Денежные средства, которые размещены на депозите, довольно быстро обесцениваются. Поэтому многие финансово грамотные граждане предпочитают инвестировать свои накопления в акции или облигации. Конечно, это довольно рискованное мероприятие. Причем чем выше обещанная доходность, тем больше шанс на неудачный исход. Но это уже тема для отдельного разговора.
Рассказ о том, как открыть брокерский счет в «Сбербанке», начнем с того, почему именно эту организацию следует выбрать в качестве посредника. Существует всего лишь три основных критерия оценки:
- надежность;
- расходы (тарифный план, комиссии);
- удобство использования.
Первый показатель, пожалуй, самый важный. Особенно в наше нестабильное время. Ведь если банк закроется, получить назад свои деньги будет затруднительно. Еще один довод в пользу «Сбербанка», - это тот факт, что организация занимает второе место среди российских брокеров по показателям товарооборота, уступая только ФГ БКС. Но по числу клиентов, активно инвестирующих в ценные бумаги при его посредничестве, «Сбербанк» обходит и этого конкурента.
Организаций, предоставляющих брокерские услуги гражданам, сегодня немало. Именно поэтому начинающий инвестор рискует допустить ошибку при выборе посредника. Он может быть не в курсе многих тонкостей. К тому же, проверка лицензии, уточнение данных о том к каким биржам у брокера имеется доступ, требуют времени. В случае «Сбербанка», все сведения имеются в свободном доступе на официальном сайте организации . Прибавьте сюда возможности удаленной работы с системой, и выбор окажется очевиден.
Открытие счёта
Если в недавнем прошлом открыть брокерский счет в «Сбербанке» для физического лица не представлялось возможным, подобные операции производились лишь для организаций, то сегодня сделать это стало просто. Чтобы осуществить задуманное, необходимо нанести визит в центральное отделение банка. С собой надо захватить паспорт, свидетельство ИНН, депозитную книжку или пластиковую карту.
Нужно быть готовым к тому, что открыть брокерский счёт можно не в каждом населенном пункте, поэтому лучше предварительно уточнить эту информацию.
Процедура занимает не более получаса. Регистрируемому клиенту выдается пакет документов, включающий:
- Два бланка анкет для физического лица, содержащих основные и дополнительные сведения об инвесторе.
- Распечатку тарифов на брокерское и депозитарное обслуживание.
- Акт приема-передачи.
- Уведомление о финансовых рисках, связанных с игрой на фондовой бирже.
Также необходимо заполнить заявление на открытие брокерского счета в «Сбербанке», сообщить менеджеру номер телефона и адрес электронной почты. Лучше завести, в дополнение к брокерскому, еще индивидуальный (инвестиционный) счёт.
После заполнения нужных формуляров, клиенту выдается конверт, в котором содержится карта инвестора (кодовая таблица). К ней прилагается накопительная флешка, за которую 2000 рублей нужно будет оплатить отдельно. Впрочем, тратиться совсем не обязательно, она нужна только тем, кто собирается проводить операции через интернет.
Анкета инвестора
Как начать пользоваться брокерским счётом
Все бумаги наконец оформлены, брокерский договор заключен и можно начинать работу. Для начала нужно определиться с тарифом, благо «Сбербанк» предлагает их всего два: «Активный» и «Самостоятельный» . Последний предназначен для совершения операций по телефону, номер трейд-деска имеется на карте «Кодовая таблица инвестора» .
«Активный» рассчитан на работу с биржевой системой в режиме онлайн. Необходимо знать, что «Сбербанк» использует только торговую платформу QUIK, которую вам и нужно скачать с официального сайта банка.
После того как программный комплекс будет установлен на ваш ПК, необходимо сгенерировать два ключа: секретный и публичный. Затем на электронную почту [email protected] отправляют файл с названием «pubring.txk» , содержащий «публичный» ключ. Высылать письмо надо с почты, указанной при заключении договора. Остается только дождаться подтверждения того, что ключ зарегистрирован системой. Как правило, происходит это в течение суток в рабочие дни. В выходные и праздники придется ждать дольше.
Какой должна быть минимальная сумма на счёте
После установки торговой платформы и получения подтверждения о регистрации можно приступать непосредственно к работе на бирже. Для клиентов «Сбербанка» доступна одна из крупнейших российских торговых площадок, это ММВБ. Чтобы совершать сделки по приобретению акций и облигаций, на счёте инвестора должны быть деньги, то есть необходимо его пополнить.
Надо заметить, что минимальная сумма брокерского счета в «Сбербанке» не ограничена, то есть клиент самостоятельно решает, сколько он готов инвестировать.
Но начинать с очень небольшой суммы особого смысла нет. Двух-трех тысяч рублей едва хватит на то, чтобы выкупить лот одной компании. Такое приобретение не принесет хорошей прибыли, но отнимет уйму нервных клеток. Между тем, успешный механизм инвестирования предполагает диверсификацию портфеля. Проще говоря, для высокой доходности вложений нужно покупать акции разных компаний.
Начало работы
Теперь о том, как собственно произвести пополнение. Есть несколько способов перевести деньги:
- подать платежное поручение в отделении, где открыт счёт;
- внести через банкомат или устройство самообслуживания;
- пополнить счёт онлайн;
- осуществить безналичный перевод со счёта в другом банке.
Для рублевого пополнения используются реквизиты, указанные в договоре на брокерское обслуживание. Также в платежке указывается код, состоящий из букв и цифровых символов, который был присвоен клиенту. Он указан в извещении, которое прилагается к договору. Если операции планируется проводить не в рублях, лучше заранее узнать у менеджера реквизиты валютных счетов. Разыскать нужную информацию можно так же на сайте банка, открыв раздел «Брокерское обслуживание».
Перевести необходимую сумму можно через интернет-банкинг «Сбербанк Онлайн». Сделать это поможет наша пошаговая инструкция:
Счет пополнен
При пополнении нужно указать номер договора. Деньги зачисляются только через день. Поэтому рекомендуется пополнять счёт заблаговременно, ведь биржа - это живой организм, изменения на ней происходят ежеминутно. Поэтому нужно быть во всеоружии, дабы не упустить выгоду. Банк не взимает комиссий за перечисление средств. Но учтите, что за обслуживание депозита деньги списываются ежемесячно с брокерского счёта, если с него проводились какие либо торговые операции.
Как вывести деньги с брокерского счета «Сбербанк»
Воспользоваться своими средствами, размещенными на брокерском счёте, клиент имеет возможность в любой момент. Для этого их необходимо перевести на счёт, указанный в анкете при заключении договора. Это может быть как дебетовая карта, так и сберегательная книжка, открытая по вкладу «Универсальный».
Следует обратить внимание, что за годовое обслуживание «пластика» придется выложить порядка 750 рублей дополнительно.
Подать неторговое поручение о выводе можно по телефону или через систему интернет-трейдинга «Квик». Первый вариант предполагает ту же схему взаимодействия с посредником, что и при проведении торговых сделок. Суточный лимит составляет 100 тыс. руб. При запросе большей суммы необходимо подтверждение заявки в трейд-деск, посредством телефонного звонка. Исполнение распоряжения осуществляется 2 дня, с момента получения его банком.
Заключение
Биржа - это не казино, поэтому сорвать огромный куш здесь вряд ли получится. К тому же инвестирование - это проект долгосрочный. То есть ждать, что вложив тысячу, через неделю можно будет снять две, не стоит. Поэтому имеет смысл инвестировать только ту сумму, без которой вы обойдетесь в ближайшие пять лет.
Не нужно тратить последние деньги, отложенные на важную покупку или лечение, в надежде на огромные дивиденды. Лучше начать с небольшой суммы, ежемесячно добавляя к ней понемногу. Даже начиная с небольшого депозита, при такой стратегии инвестирования, со временем вы достигнете возможностей, при которых сможете покупать акции крупных компаний, получая хорошую прибыль.
Пятый всадник Апокалипсиса , 30/01/2019
Работоспособность приложения.
Здравствуйте, дамы и господа.
Если у вас дилемма перед выбором торговой платформы для мобильного трейдинга и вы склоняетесь к выбору такого инструмента как Сбербанк Инвестор, то прочитайте мой субъективный отзыв.
Пользуюсь приложением несколько месяцев и считаю его одним из худших для мобильной и оперативной торговли.
Условия договора координатно не отличаются от остальных агрегаторов. Так же является депозитарием, сертифицированным брокером и выступает в роли налогового агента. Да, не расстраивайтесь, когда при выводе денежных средств с вас будет удерживаться НДФЛ.
Работоспособность:
1. Низкая производительность приложения, загружается и лагает на разных этапах.
2. Котировки инструментов иногда с задержкой.
3. Постоянные сбои при подключении к сервису, если вы захотите продать бумагу, то скорее всего вы не сможете оперативно закрыть сделку.
4. После просмотра графиков в горизонтальном положении не возвращает интерфейс в вертикальное положение. Приходится перезагружать приложение.
5. Выбор инструментов только тех эмитентов, которые обращаются на MOEX, нет NASDAQ - значит нет никаких иностранных акций.
6. При выводе средств часто всплывает окно «Сервис доступен в будние дни с 10:00 до 17:50 мск» и выкидывает в «прочее», это в будний день, в 16:00.
7. Нет истории сделок.
8. Нет истории счёта.
9. Нет никаких новостей о инструментах.
Я бы с радостью приложил пруфы по каждому пункту своего отзыва, но тут нет возможности прикреплять файлы. Это мои субъективные наблюдения за несколько месяцев пользования этой торговой платформой.
Возможно когда-то это исправят.
Спасибо за внимание.
Developer Response ,
Добрый день! Спасибо за Ваш отзыв. Приносим извинения. Мы работаем над стабилизацией приложения.
WinnorOkOmo , 07/11/2017
Ну нереально тупит!
Входит только с 10-го раза, в остальное время вводишь пароль и ждёшь, пока не надоест, бесконечную загрузку!
Опять же, ввод пароля. Ну 21-й же век! В СБОЛ можно по тачу или 5-тизначному коду, а здесь только пароль. Убивает((
Виснет, если был переход между вайфаем на мобильный интернет или обратно, или если был на мобильном интернете, который на какое-то время пропадал, например, в лифте.
Developer Response ,
Добрый день. Действительно часть клиентов имели проблемы со входом в приложение во вторник. Проблема была локализована. Приносим извинения за неудобства. Touch id доработаем в следующих версиях. Команда Сбербанка
