Стоит ли заводить молодежную карту от сбербанка. Чем отличается молодежная карта сбербанка от классической Молодежная карта проценты

08.06.2023

Которые предназначены для молодежи. Каждый человек, достигший возраста 14 лет, может открыть карту платежной системы Виза или Мастеркард.

Стоит отметить, что молодежная карта Сбербанка пользуется широким спросом и обладает выгодными условиями погашения заемных средств, обслуживания и использования.

Кредитная молодежная карта

Кредитную карточку по специальному тарифу могут получить молодые люди, возраст которых превышает 21 год. Кредитный лимит по карточке составляет до 200 тыс. руб. Кредитный лимит восстанавливается только после погашения задолженности. Длительность периода, в котором не начисляются проценты, составляет 50 дней. В течение данного периода человек может производить любые платежные операции и не платить проценты за пользование заемных средств.

Молодежная открывается сроком на 3 года, а процентная ставка равна 33% годовых. Стоит помнить, что если обналичить деньги с кредитной карточки, то действие льготного периода прекращается. Поэтому использовать ее нужно только для безналичных платежей.

Многие люди часто задаются вопросом, где оформить кредитную карточку и что может потребоваться для этого. Получить карту могут работающие и неработающие студенты, чтобы оплатить свое обучение в учебных заведениях, оплачивать покупки и услуги. Оформление карты осуществляется через онлайн-форму на сайте Сбербанка. Также можно обратиться в любое близлежащее отделение банка и написать соответствующее заявление. Для оформления карточки потребуется паспорт, справка о доходах и стипендии.

Обслуживание

Стоимость обслуживания молодежной карты зависит от ее типа. Так, владелец кредитной карточки должен платить за ее обслуживание 750 руб. ежегодно. За обслуживание дебетовой карты потребуется заплатить 150 руб. за каждый год использования. Условия обслуживания по дебетовой карте выглядят следующим образом:

внесение на счет первоначального взноса – по усмотрению держателя;
бесплатный перевыпуск карты по истечении времени;
выпуск карты в случае утери карты или утрате ПИН-кода – 150 руб.;
взносы средств на резервный счет не осуществляются;
использование индивидуального дизайна – 500 руб.

Обналичивание средств с кредитной карты осуществляется только с комиссией, которая составляет не менее 3% от суммы наличности. Если снимать наличные средства в банкоматах и отделениях других банках, то комиссия повышает до 4%.

Дебетовая молодежная карта

Заказать молодежную карту Сбербанка могут молодые люди, у которых есть договор с банком на открытие и обслуживание счета. Дебетовая карта выпускается в рублях. С ее помощью можно пользоваться банковскими услугами, контролировать свои расходы и поступления. Сбербанк предлагает своим клиентам дебетовые карты в различном дизайне:

стандартное изображение;
собственный рисунок;
изображение из обширной галереи банка.

Стандартный дизайн карты можно увидеть на сайте учреждения. Если типовой рисунок держателя карты не устраивает, то за дополнительную плату он может заказать нанесение собственного рисунка. Дизайн молодежной карты Сбербанка можно изменить, обратившись в отделение банка. Молодежную дебетовую карточку можно использовать для зачисления зарплаты, стипендии, оплаты покупок в любых магазинах страны и за ее пределами.

Кроме того, владельцы молодежных карт могут оплачивать услуги ЖКХ, мобильного телефона. Осуществлять платежные операции можно через «Сбербанк Онлайн». Также молодым людям доступна опция «Автоплатеж». Если вы хотите знать, как получить дебетовую карту, то все, что нужно сделать – это заполнить анкету на сайте Сбербанка. На рассмотрение заявления требуется 10-15 минут.

Стоит ли открывать: плюсы и минусы

Карта Виза молодежная от Сбербанка имеет много преимуществ. Молодым людям, которые открывают молодежную карточку, предоставляется отличная возможность экономить время, контролировать свои расходы и планировать бюджет. Карточка позволяет получить финансовую независимость и самостоятельно управлять своими денежными средствами.

Если нужна кредитная или дебетовая карточка, то лучше отправиться в Сбербанк. Молодежная кредитная карта может пригодиться для решения финансовых затруднений. Студенты могут расплатиться заемными средствами за обучение. К недостаткам кредитной карты можно отнести наличие обязательных ежемесячных платежей и платное годовое обслуживание.

Следует помнить, что любые просрочки по кредиту могут негативно отразиться на кредитной истории, что в будущем затруднит получение займа в любом банковском учреждении, поэтому нужно своевременно пополнять баланс по карте.

Оценить все удобства и преимущества безналичных расчетов теперь могут даже самые молодые граждане. Сбербанк России предлагает линейку карточных продуктов специально для молодежи, которая включает несколько разновидностей карт, отличающихся возрастным диапазоном их владельцев и предоставляемыми возможностями:

молодежные карточки 14+ и 18+ (дебетовые);
молодежная карта 21+ (кредитная);
карточка для ребенка 7+.

Несмотря на то, что всё карты предназначаются для юной части населения РФ, они в значительной степени отличаются друг от друга и каждая достойна отдельного обзора. Здесь мы поговорим и первой группе дебетовых карточек – их достоинствах, условиях получения и тарифах, а также коснёмся и остальных представителей этого «достойного семейства».

Дебетовые молодежные карты Сбербанка

Молодежная карта 14+

Получить молодежную карту 14+ можно по достижении 14 лет или совершеннолетия. Эта позволит молодому человеку приобрести первые навыки оперирования безналичными деньгами, а банку – получить новых клиентов, которые впоследствии будут смогут пользоваться тем широким перечнем услуг, который предоставляет Сбербанк населению РФ (кредиты, вклады, кредитки и т.д.).

Банк многое сделал для популяризации молодёжной линейки, например, он предлагает заказать карту с индивидуальным дизайном (за дополнительную плату), причём оформление можно выбрать самому (в онлайн-режиме на официальном сайте) или загрузить своё.

Кроме этого держателю «молодёжки» предлагаются такие же условия, как и у классики и привилегированных карточек, но со значительно сниженным (в 5 и более раз!) годовым обслуживанием, о чём восторженно говорят отзывы клиентов. А некоторые компании дают дополнительные привилегии, так можно получать дополнительные бонусы (до 10%) за покупку бургеров в соответствующем ресторане быстрого питания (в рамках ). Т.е. банк не только предлагает функциональный и выгодный финансовый инструмент уже с 14 лет, но и даёт возможность почувствовать себя взрослым – так сказать, расплачиваться с достоинством.

Карта предоставляет владельцу следующие возможности:

оплата товаров и услуг по всему миру без комиссии, в том числе безопасная оплата в интернет-магазинах;
обналичивание в любом банкомате миру (внимание, в «чужом» банкомате снимут комиссию);
мгновенное и отправка безналичных (реквизиты не нужны) с помощью простейших SMS-команд в рамках подключенной услуги SMS-банкинга . Благодаря этой же услуге, можно подключить для оперативного контроля за операциями по вашему карточному счёту;
возможность пользоваться современным безопасным мобильным приложением (лучшим по версии журнала Global Finance), что очень актуально и своевременно в эпоху развития интернета и дешевеющих смартфонов;
подключение интернет-банка (просто незаменимая бесплатная услуга, которая в круглосуточном режиме позволяет контролировать состояние счета в вашем личном кабинете, а также выполнять различные операции: платежи (налоги, ЖКХ, мобильная связь), переводы и многое другое. Здесь же можно подключить или пополнить свой электронный кошелёк (Яндекс Деньги пополняется без комиссии);
подключение программы лояльности «Спасибо от Сбербанка»;
Получение скидок от партнёров банка и платежных систем Visa или MasterCard и многое другое, что может банковская карта.

При безналичной оплате картой ее держателю возвращается до 10 % от суммы в виде бонусов по программе «Спасибо от Сбербанка». Они накапливаются на бонусном счете и дают возможность оплачивать покупки (1 бонус равен 1 рублю). Все операции по покупке через интернет проводятся с обязательным введением секретного подтверждающего кода, который направляется владельцу карты в СМС-сообщении (в рамках бесплатной услуги ).

Оформить такую карту может молодой человек от 14 до 25 лет . Для этого с паспортом гражданина РФ необходимо обратиться в одно из отделений Сбербанка. С банком заключается договор на карточное обслуживание согласно установленным тарифам. Следует обратить внимание на следующие условия сотрудничества:

возможно получение карточки платёжной системы Visa или MasterCard;
валюта карты – рубли;
выпуск – бесплатно;
срок действия – 3 года;
плановый (и досрочный) перевыпуск – бесплатно (при утере пин-кода, карты или изменении личных данных – 150 руб. за перевыпуск);
обслуживание за первый и за каждый последующий год – 150 рублей.

Предусмотрен суточный лимит на снятие средств (суммарный лимит 300 000 в день):

в банкоматах банка и других кредитных организаций в размере 150 000 рублей в сутки;
в кассах банка – 150 000 рублей в сутки.

Месячный лимит на снятие налички 1 500 000 рублей суммарно в кассах и банкоматах.

Снятие наличных в кассах Сбербанка в любом территориальном банке (по всей России) – без комиссии (!), при превышении суточного лимита комиссия 0,5% от суммы превышения. В любом дочернем банке (представительство Сбербанка за границей) также деньги можно снять без комиссии (возможен доп. сбор самой дочерней структуры), плюс 1%, но не менее 150 руб. за превышение суточного лимита.

В любом (!) сбербанковском банкомате комиссий НЕТ .

В банкомате чужого банка Сбер возьмёт 1% от суммы снятия (но не менее 100 руб.) плюс необходимо учитывать комиссию банка-владельца банкомата.

Безналичная оплата по карточке БЕЗ КОМИССИИ.

Когда карта будет изготовлена (срок изготовления до 2 недель) и поступит в отделение банка, ее владельцу придет уведомляющее SMS-сообщение или сотрудники банка сообщат информацию по контактному номеру. Есть возможность получить карту индивидуального дизайна – сумма этой услуги на сайте явно не указана, но судя по расценкам банка, придётся доплатить 500 рублей. Если возникают вопросы по работе с пластиковой картой или ее нужно срочно заблокировать – к услугам клиента круглосуточная поддержка сотрудников контактного центра Сбербанка или SMS-команды.

Молодежная карта 18+

Молодежная карта Сбербанка 18+ также относится к дебетовым картам и операции по ней выполняются в пределах реального остатка. Она оформляется для клиентов в возрасте с 18 до 25 лет. По предоставляемым возможностям она ПОЛНОСТЬЮ идентична молодежке для 14-летних. Предназначается для безналичных пополнений и платежей, использования в банкомате. На нее можно зачислять стипендию или зарплату. Деньги на карту могут пополнять родственники, что особенно удобно для студентов.

Другие предложения от Сбербанка

Безналичные деньги могут служить хорошей альтернативой средствам на карманные расходы, которые выделяют школьникам. Для этого Сбербанком предусмотрена «Детская карта 7+». Ее могут открыть родители в качестве дополнительной карточки к своей основной карте.

Они оформляют карту на имя ребенка, который получает частичный доступ к средствам на родительском счете (ограниченный лимитами) и может оплачивать покупки в магазинах или в интернете. При любом безналичном перечислении с карты требуется код подтверждения, который высылается в СМС по контактному номеру. Оформляют такую карту родители в отделении при наличии своего паспорта и свидетельства о рождении ребенка.

Для тех, кому исполнилось 21 год, и кто имеет постоянный доход в виде стипендии или заработной платы, доступна молодежная кредитная карта 21+. На нее в индивидуальном порядке устанавливается кредитный лимит, за пользование которым ежемесячно взимается плата (или не взимается, если успеете погасить долг в льготный 50-дневный период!).

Читайте в нашем отдельном обзоре, а здесь лишь хочется добавить, что её получение – совсем другой уровень финансовой ответственности (как перед банком, так и перед собой), и вы, как её возможный будущий держатель, должны это полностью осознавать!

Выводы

Молодежная карта Сбербанка максимально приспособлена к потребностям молодого поколения, о чём оно не забывает похвалить карточку в своих отзывах. Она доступна по стоимости годового обслуживания, дает возможность выполнения самых востребованных операций, обеспечивает высокую безопасность их проведения (как в интернете, так и в офлайне) и сохранности финансовых средств. Это полноценная классическая карточка с чипом на борту.

Юношеские карты дают круглосуточный доступ к проведению безналичных расчетов через интернет, а наличные средства при первой же необходимости можно снять в любом банкомате. При утере или краже карты деньги будут заблокированы (по вашей команде), что обеспечит невозможность их снятия посторонними. И, тем не менее, необходимо пользоваться ей аккуратно, не «светить» её реквизиты (в особенности секретный код CVV/CVC), держать в тайне ПИН-код. Только тогда этот финансовый инструмент будет вашим помощником и предоставит вам дополнительные удобства (и выгоду) при совершении безналичных платежей.

Молодёжная карта Сбербанка – это карта для молодых клиентов банка, которая выпускается в рублях и даёт возможность пользоваться современными банковскими услугами, а также позволяет управлять своими финансами в комфортных и безопасных условиях.
Судя по количеству предлагаемых видов молодёжных карт, Сбербанк в последнее время делает особую ставку на молодое поколение клиентов. Оформить карту, и стать клиентом Сбербанка, можно как с 18, так и с 14 лет, а можно даже и с 7 лет – правда, под присмотром взрослых людей.

Предлагаемый Сбербанком дизайн для всех молодёжных карт выглядит так:

Молодежная карта

В 2016 году Сбербанк России предлагает 2 молодёжные дебетовые карты, 1 молодёжную кредитную карту и 1 детскую карту. Молодёжные карты Сбербанка предоставляются на следующих привлекательных условиях:

№№	Виды молодёжных карт Сбербанка / Условия представляемые услуги	Возраст для оформления карты	Срок действия карты	Годовое обслуживание за первый год	Годовое обслуживание за каждый последующий год
1.	Молодёжная карта 14+(дебетовая)	С 14 до 25 лет	3 года	150 руб.	150 руб.
2.	Молодёжная карта 18+ (дебетовая)	С 18 до 25 лет	3 года	150 руб.	150 руб.
3.		С 21 года	3 года	750 руб.	750 руб.
4.	Детская карта 7+ оформляется как дополнительная карта к карточному счету родителей	От 7 до 14 лет	как у основной дебетовой карты родителей	По тарифному плану основной карты родителей	По тарифному плану основной карты родителей

На начало 2016 года Сбербанк установил следующие тарифы на основные услуги по молодёжным картам:

Отличительные особенности молодёжных карт Сбербанка :

На счету карты можно хранить только российские рубли.
Карта используется для оплаты в сети Интернет.
По ней предлагается предоставление специального мобильного приложения.
До 10% от суммы покупки «возвращаются» на счёт в виде бонусов - «СПАСИБО»
Услуга Мобильного в первые два месяца после подключения банка предоставляется бесплатно.

По молодёжным картам представляются бесплатно следующие услуги Сбербанка:

№№	Бесплатные услуги / Вид молодёжной карты	Молодёжная карта 14+	Молодёжная карта 18+	Молодёжная кредитная карта 21+	Детская карта 7+ (дополнительная карта к счету родителей)
1.	Возможность за секунды пополнять телефон с помощью СМС	+	+	+	-
2.	Переводы по номеру телефона	+	+	-	-
3.	Лучший интернет-банк по версии Global Finance, 2014г	+	+	+	-
4.	Обслуживание 24/7 (про наличии доступа к интернету) в интернет-банке «Сбербанк Онлайн» (регистрация)	+	+	+	-
5.	СМС-уведомления обо всех покупках по карте	-	-	+	+
6.	Программа «Спасибо от Сбербанка»	-	-	+	-

Пополнение телефона с помощью СМС

Как осуществляется пополнение телефона с помощью СМС? Для этого необходимо с телефона отправь СМС с суммой пополнения на номер 900. Напримет, перечисляем 100 рублей. В этом случае текст СМС сообщения оформляется так:

Сообщение для пополнения телефона

Лимит для своего телефона, зарегистрированного в Мобильном банке – 3000 рублей в сутки.

Переводы по номеру телефона

Как осуществить перевод по номеру телефона с помощью молодёжной карты?
Для осуществления перевода номер карты не нужен. Перечисляем 300 рублей. Надо отправить СМС-команду на номер 900 со следующим текстом:

Сообщения для перевода на номер телефона

Где:
8123XXXXXXX – номер телефона получателя;
300 – условная сумма перевода в рублях.
Максимальная сумма перевода в рублях ограничена 8000 руб в сутки.
Сумма одного перевода может составлять от 10 до 8000 рублей.

Гражданский Кодекс РФ позволяет с 14 лет самостоятельно распоряжаться собственным доходом (ст. 26). С этого возраста доступна карта Сбербанка «Молодежная». До 25 лет можно получать стипендию, пособия, карманные деньги на международную Visa или MasterCard со льготным тарифом обслуживания. Пользоваться средствами удобно, расплачиваясь по безналу либо снимая нужную сумму в банкомате.

Что это за карта?

Это именная дебетовая карта, которую получают в возрасте от 14 до 25 лет по выгодному тарифу 150 рублей в год.
А также кредитка для молодых людей от 21 до 30 лет, оформленная на основании справки из вуза о стипендии, подтверждение трудоустройства не требуется.

Продукты работают в международных системах Visa, MasterCard, позволяют расплачиваться и получать наличность во всем мире.

Обновлённый дизайн

Обслуживание в Сбербанке открывает доступ к его основным сервисам:

онлайн-банкинг;
мобильное приложение;
самая большая сеть банкоматов в России;
кэшбэк.

Для кого предназначена?

Молодежная дебетовая карта Сбербанка активно используется студентами. Для них привлекательны возможности безналичного получения:

стипендий;
пособий;
доходов от фриланса;
средств от родственников на обучение, проживание, особенно актуально при нахождении в другом городе.

Молодые люди часто получают карманные деньги от родственников, проживающих отдельно. Современные бабушки и дедушки с удовольствием пользуются переводами, чтобы побаловать внуков с пенсии.

Старшеклассники быстро осваивают безналичную оплату, активно пользуются пластиком. Родители имеют возможность детально контролировать расходы ребенка.

Что значит «Все просто»

В правом верхнем углу молодежной карточки указан хэштег #всепросто как призыв к общению и обмену опытом держателей в сети. Одновременно он отражает сущность продукта, с которым действительно просто получать деньги, платить, копить, осуществлять мечты самостоятельно.

Отличия от обычной карты

При сравнении молодежной и классической карт Сбербанка некоторые различия очевидны, о других условиях предстоит узнать:

	Молодежная	Classic
Платежные системы	Visa, MasterCard	Visa, MasterCard, МИР
Годовое обслуживание, руб.	150	750 (1-й год) / 450 (со 2-ого)
Дополнительная карта	Не предусмотрена	450 руб. в год
Валюта счета	Рубль	Рубль / евро / доллар США
Возрастные ограничения для дебетовой	14-25	От 14
Максимальный % бонусов Спасибо от партнеров	10	20

Возраст

Чем старше клиент и длиннее его банковская история, тем больше привлекательных продуктов предлагает ему Сбербанк.

Для молодежи доступно 3 пакета услуг:

С 14 лет можно:

получить дебетовую молодежную карту;
застраховать ее;
подключить кэшбэк;
открыть вклад.

В 18 лет дополнительно к перечисленным сервисам оформляют кредит с поручителем.
21 год – очередной этап зрелости. При финансовой состоятельности клиенты Сбербанка с этого возраста могут оформлять кредитные карты, кредиты без поручительства, ипотеку.

Дебетовая Visa и MasterCard по специальному тарифу выпускается до 25 лет, используется до окончания срока действия. После, доступен перевыпуск на общих основаниях.

Право на молодежную кредитку сохраняется до 30 лет. От стандартной она абсолютно ничем не отличается в обслуживании. Разница в оформлении без подтверждения трудоустройства и участии в накопительной системе бонусов Спасибо, списки партнеров разные.

Как сделать в 14 лет

Оформить дебетовую молодежную карту Сбербанка в 14 лет можно, оставив онлайн-заявку на сайте банка либо обратившись в отделение с паспортом.

Потребуется сообщить:

Ф.И.О.
Электронную почту, номер телефона.
Паспортные данные.
Адрес регистрации.
Свое учебное заведение или место работы.

Рассмотрев заявку, банк сообщит предполагаемое время доставки. Оно составляет до двух недель.

С 18 лет

Оформление кредита доступно с поручителями. Для рассмотрения:

Подайте заявку в отделении или через сайт.
Предъявите в банк паспорта (свой и поручителей), а также подтверждение платежеспособности (справки о получении стипендии, зарплаты на себя и поручителей).
Дождитесь СМС с уведомлением о рассмотрении.
При положительном решении деньги будут перечислены на дебетовую карту.

Перевыпуск карты после 25 лет

Выпуск молодежного дебетового пластика может производиться вплоть до последнего дня перед 25 днём рождения. Используется он 3 года, независимо от наступления возраста.

После исполнения 25 лет за несколько недель до окончания срока действия молодежной дебетовой Визы или МастерКард, Сбербанк предлагает заказать продукт по стандартным тарифам. Информирование происходит через СМС, личный онлайн-кабинет, при обращениях в отделение.

Дебетовая карточка

Обслуживание:

Выдается на 3 года.
Валюта – рубль.
Оплата 150 руб. ежегодно.
Очередной перевыпуск – 0 руб.; при утере, перемене Ф.И.О. – 150 руб.
Суточный лимит на обналичивание через Сбербанк – 150 тыс., месячный – 1,5 млн. руб.
Полная версия мобильного банка стоит 60 рублей в месяц, экономный пакет бесплатно.

Безналичная оплата везде, где принимают Visa, MasterCard, в том числе в интернет-магазинах за рубежом.
Возможность бесконтактной оплаты.
Бесплатное подключение кэшбэка Спасибо.
Оплата и переводы через личный кабинет в Сбербанке-онлайн и мобильном приложении.
Покупка билетов на метро.
Доступ к программам лояльности Визы, МастерКард – круглосуточная техническая поддержка за границей, скидки в отелях, на аренду автомобиля, экскурсии и прочие привилегии. С подробностями ознакомьтесь на сайтах систем.

Условия предоставления

Для получения молодежной дебетовой карты достаточно паспорта. В случае временной регистрации предъявите также свидетельство.

Требования к клиенту:

Возраст 14-25 лет.
Гражданство РФ.
Регистрация в регионе подачи заявления.

Стоимость годового обслуживания

Для молодых людей важно, сколько стоит карта и её годовое обслуживание. Чтобы сократить лишние расходы, Сбербанк сделал доступную цену для Молодёжной карты.

Обслуживание дебетовой Визы или МастерКард обходится 150 рублей в год. Тариф сохраняется до окончания её срока действия после наступления 25 лет.

Лимиты

Максимальная сумма для получения за месяц через кассы и терминалы Сбербанка равна 1,5 миллионам рублей.
Суточный лимит на выдачу наличных в терминалах любых банков и в кассах Сбербанка – 150 тысяч.
В кредитных организациях своего региона можно ежедневно получать со счета до 50 тыс. без предъявления пластика.
Зачисление допускается в пределах 10 миллионов рублей ежедневно.
Безналичная оплата в торговых точках не лимитируется.
Максимальная сумма выдачи наличности за границей при отсутствии возможности воспользоваться картой составляет 5 тысяч долларов США или эквивалент в другой валюте.

Внимание! Комиссия за одну экстренную выдачу за рубежом составляет 6000 рублей.

При переводах между клиентами Сбербанка через кассу, лимиты отсутствуют. Сообщить работнику можно как номер карты, так и счета. Через удаленный личный кабинет ограничение составляет 201 тыс. руб. в день. Для самостоятельного перевода нужно знать карточный номер или телефон. Знание одного номера счета недостаточно.

Перевод в иностранной валюте возможен в отделении банка; онлайн- и мобильный банк не предусматривают такую опцию.

Межбанковские переводы по карточным счетам доступны только в удаленном личном кабинете (мобильный, онлайн-банк), в кассах услуга не оказывается. Самостоятельно вы переведете до 30 тыс. руб. за одну операцию, до 150 тыс. в сутки, 1,5 млн в месяц.

Как расплачиваться заграницей

Молодежный пластик позволяет расплачиваться беспрепятственно везде, где принимают Visa и MasterCard.

При операциях в иностранной валюте банк автоматически конвертирует рубли по действующему курсу обмена. Комиссия не взимается.

Многие магазины (например, Алиэкспресс) предлагают самостоятельно переводить цену в разные валюты, в том числе в рубли. Такая услуга невыгодна. Обмену продавцов обходится дороже, чем банковский. Клиент имеет право попросить оплату в базовой валюте, т. е. в той, в которой изначально устанавливаются цены.

Карта с индивидуальным дизайном

В Сбербанке можно выпустить карту с собственным дизайном, которая будет выделять вас из толпы. Но, использовать эту функцию можно при оформлении карты платёжной системы Visa.

Услуга стоит 500 рублей. На сайте есть коллекция, из которой можно выбрать понравившееся оформление, доступна самостоятельная загрузка файла для нанесения изображения на пластик.

Запрещены:

Буквы, цифры.
Плохо пропечатанный логотип.
Товарные знаки.
Изображения, на которые распространяется авторское право, без согласия автора.
Изображения религиозного или политического толка.
В качестве недопустимых вариантов дизайна, банк приводит пример изображения черепа.

Популярным сюжетом для индивидуального дизайна является фото с близкими.

Оформление индивидуального дизайна

На сайте банка перед заполнением заявки на карту в выпадающем меню выберите опцию с индивидуальным дизайном.
Вам будет предложено загрузить изображение самостоятельно с компьютера или из социальных сетей, выбрать из галереи на сайте.
Загрузив или выбрав изображение, вы сможете определить его масштаб и границы для печати на пластике. На этой же странице поэкспериментируйте с цветом логотипа Сбербанка.
Выбрав окончательный вариант дизайна, перейдите к стандартной процедуре заполнения заявки.

Карта с индивидуальным дизайном

Кредитная карта

С 1 января по 31 декабря 2018 действует специальное предложение для вновь обратившихся клиентов – первый год обслуживания бесплатно. Последующие – в соответствии с тарифом.

Кредитный лимит рассматривается индивидуально, как правило, изначально он не превышает 15000 рублей.

Кому выдается

Молодежная кредитная карта Сбербанка отличается от обычной возможностью завести её до трудоустройства. В подтверждение платежеспособности достаточно предъявить уведомление из учебного заведения о получении стипендии. После исполнения 30 лет потребуется справка с работы.

Условия

Для молодежи обслуживание ничем не отличается от стандартных кредиток:

Выдача с 21 года.
Стоимость годового обслуживания 750 рублей.
Очередной перевыпуск бесплатный, досрочный – 150 руб.
Оплата пластиком без комиссии.
Беспроцентная рассрочка от 20 до 50 дней в зависимости от даты образования задолженности.
Льготный период не распространяется на наличные, снятые через банкомат, расчеты с казино; на эти суммы сразу начисляются проценты за пользование.
Годовая процентная ставка 27,9%.
Выдача наличных через терминалы Сбербанка 3%, других банков – 4%, в любом случае минимум 390 руб.
Выдача за границей при потере или повреждении карты до 5000 долларов США, комиссия 6000 рублей.
Участие в программе «Спасибо», подключение бесплатное самостоятельное.

Как получить

Оформить можно в офисе или через сайт Сбербанка.

Вы должны соответствовать требованиям:

Возраст 21-30 лет.
российское гражданство.
постоянная регистрация в России.

Необходимо заполнить заявку и предоставить паспорт. Документ, подтверждающий получение стипендии или зарплаты, увеличит шансы на более высокий кредитный лимит. При оформлении онлайн прикрепите скан, в отделение на получение возьмите с собой оригиналы.

Если вы получаете выплаты на дебетовую карту или счет в Сбербанке, справка о доходах не имеет смысла.

Через несколько дней после оформления заявления вас проинформируют о решении через СМС. При положительном согласовании вам сообщат ожидаемый срок выдачи карты. Обычно это занимает не более 2 недель.

Как выплачивать

Чтобы управлять долгом по кредитке и своевременно гасить его без образования неожиданной задолженности, важно знать отчетную дату по своей карте. Она указана на ПИН-конверте. Если вы получали кредитку без конверта, датой отчета считается число, предшествовавшее дате выдачи.

Пример: вы получили кредитную Визу 5 февраля, смотрите дату отчета на ПИН-конверте, если выдача без него, отчетная дата 4 число каждого месяца.

Отчетный период начинается на следующий день после формирования отчета и длится до следующего отчетного дня.

В нашем примере с 5 февраля по 4 марта, с 5 марта по 4 апреля и так далее ежемесячно.

Льготный период беспроцентной рассрочки отсчитывается от отчетной даты и составляет 50 дней.

На платежи, совершенные с 5.02 по 4.03, льготный период продлится до 26.03 (если в феврале 28 дней). За платежи с 5.03 до 4.04 проценты не будут начисляться до 23 апреля.

При пополнении во время льготного периода проценты не начисляются. При остатке задолженности проценты начисляются за весь период пользования деньгами.

Возвращаясь к примеру: если 26 марта осталась задолженность, образованная 6 февраля, проценты будут начислены за все 49 дней!

Информация об отчетной дате, задолженности и обязательном платеже доступна в личном кабинете онлайн. При образовании просрочки взимается неустойка 33,9% годовых.

Участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка»

Программа лояльности бесплатная. Подключитесь через личный кабинет с компьютера, мобильное приложение или банкомат.

Для регистрации от вас потребуется:

Номер телефона.
Адрес электронной почты.
Согласие с правилами.

Бонусы будут начисляться сразу после регистрации. Срок начисления до 5 дней, если сумма чека до 15000 руб., до двух месяцев при большем размере.

Операции, за которые не начисляется поощрение:

Через банковскую кассу или банкомат.
Покупка, продажа валюты.
Оплата услуг игорного бизнеса, товаров, запрещенных в России.
Оплата услуг ЖКХ.
Денежные переводы.
Более пяти покупок в один день у одного продавца.

Что это, и как работает для Молодежной карты?

За покупки, оплаченные пластиковыми картами, Сбербанк возвращает от 0,5% их стоимости в качестве поощрения.

В программе участвуют многочисленные партнеры Сбербанка, которые начисляют повышенные баллы до 10%, а также принимают Спасибо к оплате по курсу 1 Спасибо = 1 рубль. Актуальный список участников доступен на сайте банка. Для ознакомления не забудьте в фильтре поставить галочку «Молодежная».

Любимый партнер молодых людей – Бургер Кинг, он принимает бонусы в счет оплаты, начисляет 10% кэшбэк.

Часто действуют ограничения по минимальной оплате баллами, в частности для Бургер Кинга это 249 рублей. Партнеры программы устанавливают максимальный процент, который можно оплатить через Спасибо. Бургер Кинг – 99% (это значит, что 1 или 2 рубля реальных денег в любом случае придется заплатить), ozon 75%.

Воспользуйтесь баллами в течение 3 лет, оставшиеся аннулируются.

Visa или MasterCard?

Молодежная карта

Обе платёжные системы работают качественно. Карты принимаются во всём мире, условия их использования практически одинаковые.

Для клиентов Сбербанка действует один молодежный тариф, независимо Виза это или МастерКард.

Основные отличия для молодежной карты

Разницу между двумя продуктами замечают частые путешественники. У платёжных систем разные партнеры, среди которых VIP-залы в аэропортах (для держателей премиальных продуктов), отели, транспортные компании. Клиенты часто отмечают более развитую партнерскую сеть и сервис Визы. Подробно о привилегиях каждой из систем ознакомьтесь на их официальных сайтах.

Функции платёжных систем

Есть ли МИР?

Отдельного продукта МИР Молодежная Сбербанк не предлагает. Российская платежная система пока имеет ряд ограничений, которые делают её непопулярной среди молодого поколения. Например, оплата во многих интернет-магазинах, за границей сильно ограничены.

Для всех желающих, оформление стандартной дебетовой МИР доступно с 14 лет по общему тарифу 750 рублей за первый год обслуживания, 450 – начиная со второго. Но это уже другой продукт.

Как заказать и получить карту

Для оформления любого банковского продукта требуется паспорт. В случае временной регистрации, предоставьте свидетельство.

Заявка на молодежную Visa или MasterCard, возможна через сайт Сбербанка или лично в офисе. При заполнении заявления вам предложат выбрать ближайший для вас офис, в который позже будет доставлена карточка.

Когда она будет готова к выдаче, вы получите СМС-уведомление и сможете забрать, предъявив паспорт.

Сколько времени делается карта

В общей сложности пластиковый носитель изготавливается два рабочих дня. Но задавая вопрос, сколько в Сбербанке делается молодежная карта, мы обычно подразумеваем, через какое время ждать её выдачи.

После изготовления требуется время, чтобы привезти пластик в выбранный офис. В зависимости от региона на это уходит от 1 до 10 дней. От заявки до получения проходит от трёх дней до двух недель. Банк проинформирует вас о приблизительном сроке доставки.

Как активировать?

Все банковские карты доставляются заблокированными, чтобы полностью исключить их использование до попадания в руки держателя. Для разблокировки достаточно выполнить любую операцию, требующую ПИН-код.

Вы можете в отделении банка в терминале запросить баланс. Этого будет достаточно, чтобы активировать карту. При возникновении дополнительных вопросов задайте их консультантам в клиентском зале.

Плюсы и минусы карты

Среди множества преимуществ выделим основные для молодежи:

Возможность пользоваться банковскими продуктами на льготных условиях.
Накопление банковской истории, что в дальнейшем увеличивает шансы на получение выгодных кредитов, в том числе ипотечных.
Вероятность потерять деньги со счета значительно ниже, чем у монет и купюр.
Возможность привязки электронных кошельков.

Из минусов отметим:

Ограничения по оформлению кредитных продуктов, возраст 21 год,
Низкие кредитные лимиты.
Отсутствие льготного тарифа для МИРа, неудобно жителям Крыма.

Видео: Стоит ли заводить молодёжную карту?

Заключение

Подводя итог, можно с уверенностью сказать, что Молодежная карта Сбербанка – это не только современный платежный инструмент, способствующий развитию финансовой грамотности молодых людей, но и возможность с ранних лет нарабатывать банковскую историю.

И как дополнительный бонус, возможность самовыражения через создание индивидуального дизайна.

Еще 10 лет назад далеко не все россияне регулярно пользовались банковскими картами, а сейчас банки выпускают их даже для детей.

Сперва это может показаться странным – зачем ребенку платежный инструмент? Но потом родители понимают, что таким образом ребенок учится финансовой ответственности.

Поэтому ряд банковских учреждений предлагает выпуск кредиток и дебетовок для молодых людей.

Об одном из наиболее интересных предложений на рынке – «Молодежной карте» от Сбербанка России, ее плюсах и минусах, вы узнаете из этого обзора.

Обзор банковского продукта, тарифы

Кроме названия и условий выпуска, а также ряда бонусов, «Молодежный» пластик ничем не отличается от обычного . Основная особенность – невероятно низкая плата за обслуживание, всего 150 рублей в год. Еще Сбербанк учел и ритм жизни современной молодежи и их тягу к мобильности, предоставив удобное управление счетом, мобильное приложение и повышенные бонусы при расчете платежным инструментом.

Выпускаются два вида молодежных карт Сбербанка: дебетовая и кредитная, платежные системы Виза и Мастеркард Классик.

Дебетовые карточки 7+, 14+, 18+

Подходит для оплаты товаров и услуг в розничных точках и в интернете, пополнения и снятия наличных. Можно заказать дебетовку с индивидуальным дизайном.

Пластик именной, срок действия – стандартные три года с момента выпуска. Для студентов удобна тем, что на нее можно получать стипендию – достаточно написать заявление в деканате и предоставить реквизиты счета.

При безналичной оплате Молодежной картой предусмотрено накопление повышенных от Сбербанка.

Выпускается Молодежная карта Сбербанка для детей старше 7 лет:

с 7 до 14 лет – как дополнительная к родительскому счету, только для безналичной оплаты и зачисления детских пособий;
с 14 лет до 25 лет – как основная, согласия родителей для оформления не требуется;
с 21 года до 30 лет – возможен выпуск кредитки.

Как видите, банком установлено ограничение по возрасту – пользоваться «молодежным» продуктом могут лица не старше 30 лет.

Сколько стоит годовое обслуживание, цена «Мобильного банка»

Для тех, кто хочет предоставить своим детям доступ к основному счету, есть возможность установки расходных лимитов на безналичные траты.

Для этого родителям нужно обратиться в отделение Сбербанка и написать заявление по установленному образцу.

Для пластика 14+ такая услуга уже недоступна, так как дебетовка будет личной собственностью подростка и оформлена, как основная .

Какие услуги и сервисы доступны для держателя? Смотрим таблицу.

Преимущества: удобное использование, возможность выпустить пластик детям старше 7 лет, низкая плата за годовое обслуживание.

Недостатки : дорогой «мобильный банк» (60 рублей вместо 30), ограничения по возрасту держателя.

В этой статье читайте подробную инструкцию, как заблокировать утерянную карту Сбербанка: .

Кредитный пластик 21+, доступный лимит

С 21 года «Сбербанк» предлагает молодым клиентам оформить кредитку «Молодежная 21+» . Преимущество такого пластика в том, что для этой категории держателей применяется сниженная процентная ставка за пользование заемными средствами. Подтверждение дохода возможно как выпиской о начислении стипендии (для студентов), так и стандартной справкой 2-НДФЛ.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Такая кредитка является идеальным продуктом для создания положительной кредитной истории в банке. Аккуратным плательщикам через полгода-год будут доступны кредиты по сниженной процентной ставке, льготная ипотека.

Начальный лимит для неработающих студентов может быть установлен в размере 15 тысяч рублей , как стартовый, и позднее увеличен по инициативе банка при аккуратном погашении.

Удобна в использовании за счет подключенного сервиса «Мобильный банк» – в любое время при помощи запроса на номер 900 можно узнать актуальный платеж в счет кредита. Смс-напоминания о дате очередного платежа так же включены в пакет услуг.

Начальный лимит для неработающих студентов может быть установлен в размере 15 тысяч рублей, как стартовый, и позднее увеличен по инициативе банка при аккуратном погашении.

Стоимость годового обслуживания кредитной карты «Молодежный» составит 750 рублей.

Преимущества: нет обязательных требований в работе по найму, льготный период, удобно следить за тратами и платежами.

Недостатки: нет льготных ставок по кредиту, дорогое обслуживание, маленький первоначальный лимит.

Как оформить: условия получения для клиентов

Оформить «Молодежный» пластик можно в любом отделении Сбербанка , действующим клиентам (родителям детей до 14 лет это будет особенно удобно) – с помощью личного кабинета на сайте.

Заявку на выпуск можно отправить просто через интернет, получив пластик после его изготовления.

Для оформления дебетовки 7+ понадобится:

заявление от одного из родителей;
паспорт одного из родителей;
свидетельство о рождении ребенка.

Для оформления Молодежной кредитки – возраст от 21 года до 30 лет, справка о начислении стипендии или справка о доходах (подойдет по форме банка), копия трудовой книжки для работающих.

Основные требования к получателям «молодежных» карточек просты:

гражданство России;
наличие постоянной регистрации в любом регионе РФ;
внесение платы за годовое обслуживание в установленном размере.

Как видите, требования стандартные.

Как бесплатно заказать и получить

Каким образом можно оформить карточку и какие способы для этого существуют .

Всего их два:

подача заявки при личном визите в офис банка;
сделать заказ на получение карты на сайте (в офис все равно придется идти, так как для безопасности Сбербанк не отправляет пластиковые карты по почте).

В офисе

После того как дебетовка будет изготовлена, ее передадут в выбранное отделение банка, и клиенту поступит на указанный в анкете телефон СМС с уведомлением. Готовый пластик хранится не более 30 дней, после его уничтожают, если клиент не успел вовремя его получить.

Карта будет готова к использованию сразу после активации и оплаты годового обслуживания.

Онлайн-заявка

Ей можно воспользоваться через сервис «Сбербанк Онлайн» или сразу на сайте.

Преимущество такого метода в том, что не требуется стоять в очереди , подачу заявки можно осуществить в удобное время и выбрать индивидуальный дизайн (по желанию, такая услуга предоставляется).

Через личный кабинет заявка оформляется следующим образом: нужно авторизоваться в системе, перейти в раздел «Дебетовые карты», выбрать нужную и нажать кнопку «Оформить», после ввести необходимые данные.

Подача с основного сайта производится так же. В разделе банковские карты выбираем «Молодежную» необходимого типа (14+, 18+ или 21+), внимательно заполняем все поля анкеты, выбираем дизайн (из предложенной галереи, загружаем фото с компьютера или из Instagram) и отправляем заявку.

Сразу после того, как дебетовка будет готова, поступит СМС о том, что можно подойти и получить ее в отделении. При себе необходимо иметь паспорт и плату за годовое обслуживание (для кредиток – документы, подтверждающие платежеспособность).

Сроки изготовления карты составляют от 3 до 14 рабочих дней.

Дольше всего занимает изготовление карточки с индивидуальным дизайном. Дополнительно учитывается время на доставку из головного офиса Сбербанка в выбранное отделение – от 1 до 7 дней, в среднем.

Активация

Для того чтобы начать пользоваться «Молодежной» карточкой, ее нужно активировать. Банк сделать это самостоятельно в течение 3-48 часов с момента ее получения клиентом. Также можно не ждать, и сразу сделать это самому в отделении .

Если возникают сложности – обратитесь к клиентскому менеджеру , он поможет провести активацию с использованием банкомата, подключить выбранные сервисы («Сбербанк Онлайн», «Мобильный банк») на месте.

Самостоятельно карточку легко активировать: для этого достаточно внести средства на ее счет с использованием банкомата и ПИН-кода. ПИН-код выдается вместе с пластиком.

Как пользоваться

Дебетовые и кредитные сбербанковские карты тарифа «Молодежный» для лиц старше 14 лет поддерживают все услуги : снятие и пополнение средств на счет, переводы между картами внутри банка и в сторонние организации, оплату товаров или услуг в интернете, расчет в точках розничных продаж.

Детские карты 7+ предназначены исключительно для безналичной оплаты.

Пользоваться Молодежными картами легко – в любом месте, где принимается пластик категории Visa Classic или MasterCard Standard с ее помощью можно оплатить покупки через специальный POS-терминал.

Нельзя давать карту в руки посторонним, и сообщать им ПИН-код.

Операции по карте подтверждаются введением ПИН-кода или специального смс-кода (при оплате покупок на сайтах). Снятие и пополнение наличных так же производится с помощью ПИН-кода, в банкоматах и терминалах оплаты Сбербанка.

Необходимо бережно хранить карточку, не допуская повреждений магнитной полосы, отдельно от ПИН-кода. Если она была утеряна – необходимо сразу же звонить в банк, и производить блокировку, а затем – заказать ее перевыпуск.

О том, как правильно закрыть кредитку Тинькофф банка, вы узнаете, прочитав наш следующий материал: .

Как узнать баланс

Проверить баланс счета очень просто.

Для этого можно воспользоваться следующими сервисами:

подключить смс-оповещения о расходных операциях;
установить мобильное приложение;
проверить его через банкомат;
позвонить на горячую линию банка;
воспользоваться сервисом «Мобильный банк», отправив СМС на номер 900;
зайти в личный кабинет «Сбербанк Онлайн».

Для запроса баланса подойдет как любой банкомат Сбербанка, так и сторонний , но в последнем за данную операцию взимается плата. Для запроса необходимо вставить пластик в устройство, набрать ПИН-код, выбрать пункт в меню «Показать баланс» – на экране устройства или распечатать на чеке.

По звонку на горячую линию оператор так же может предоставить актуальные данные о состоянии счета. Сам номер указан на оборотной стороне карточки, либо при звонке с мобильного можно воспользоваться коротким номером 900 (это бесплатно) . Важно осуществлять звонок с номера, указанного в клиентском договоре. Проверить остаток по счету можно в интерактивном режиме или перевести звонок на оператора.

Через сервис коротких команд проверить остаток средств на счету тоже очень просто: наберите с мобильного телефона запрос *900*01#, и нажмите клавишу посыла вызова. В ответ придет СМС с информацией.

Для проверки баланса через мобильное приложение или личный кабинет необходимо сперва зарегистрироваться в системе, и затем скачать приложение. Доступно оно для всех популярных ОС, включая Windows Phone. Далее будет регистрация в приложении, и установка ПИН-кода для входа в него. После в разделе «Мои карты» можно регулярно и бесплатно узнавать состояние счета.

СОВЕТ: Самый простой метод держать баланс под контролем – подключить смс-уведомления обо всех операциях по счету. При каждом списании или пополнении будет приходить уведомление, содержащее информацию о доступных для расхода средствах.

Снятие наличных, пополнение, комиссии

Для снятия наличных можно воспользоваться банкоматом – это самый простой способ, тем более, если производить данную операцию в банкомате Сбербанка – проценты за снятие собственных средств со счета в этом случае не взимаются. В сторонних банках комиссия за операцию составит 1% от суммы снятия.

Для пользователей кредиток снятие наличных имеет два подводных камня: во-первых, в таком случае не действует льготный период на погашение, во-вторых, взимается комиссия за снятие средств в размере 2,5% от суммы.

Чтобы снять деньги, достаточно вставить карточку в банкомат, ввести ПИН, и выбрать пункт в меню «Снятие наличных». Далее выбираем или вводим нужную сумму, и дожидаемся, пока устройство выдаст деньги.

ВНИМАНИЕ! Не забудьте забрать карту в течение 45 секунд, иначе банкомат захватит ее.

Пополнить счет можно следующими способами:

со счета мобильного телефона (в СМС укажите требуемую сумму, например, «500») при помощи СМС на номер 900 – деньги поступят в течение 5-15 минут, комиссия не взимается;
переводом с другой карты Сбербанка (в личном кабинете, или сервисе Visa Transfer/MasterCard MoneySend);
через банкомат с функцией приема наличных;
с помощью платежных терминалов QIWI, Compay и т. д.;
с электронного кошелька;
в кассе банка.

А также доступен перевод с карт другого обслуживающего банка. Сроки зачисления средств при этом – от 5 минут до 3 суток.

Как отказаться

Если нужно поменять обслуживающий банк, или просто по какой-либо причине отказаться от карточки, помните – что это тоже требуется делать правильно.

обратитесь в ваше подразделение банка с паспортом (если собираетесь закрывать детскую карту – то алгоритм действий немного другой);
напишите заявление о закрытии карточного счета;
снимите остаток средств с баланса или переведите их на пластик другого банка;
получите уведомление о прекращении обслуживания и закрытии счета;
сдайте карту сотруднику отделения, чтобы ее уничтожили в вашем присутствии.

Закрыть детскую карту могут родители в личном кабинете. В разделе, где отражаются все действующие платежные инструменты, выбираем пункт «Закрыть карту», и подтверждаем операцию одноразовым смс-кодом. После этого пластик можно уничтожить, так как он станет недействительным.

Похожие статьи: